چگونه به انتخاب یک کارگزار بورس

در جستجوی استقلال مالی ، یک کارگزار خوب سهام می تواند بهترین متحد شما باشد. این مقاله با هدف کمک به شما در انتخاب کارگزار سهام عاقلانه است.

تیم سیب زمینی

تیم فریس بنیانگذار توکنیست است. او یک B. SC دارد. در مهندسی مکانیک از دانشگاه میشیگان و یک MBA از دانشگاه.

شین نیلگل

با شین ملاقات کنید. شین برای اولین بار در سپتامبر سال 2018 با توکینیست کار کرد - و از آن زمان با خوشحالی گیر کرده است. در اصل از ماین ،.

کلیه بررسی ها ، تحقیقات ، اخبار و ارزیابی از هر نوع در مورد توکین با استفاده از یک روند بررسی دقیق تحریریه توسط تیم تحریریه ما گردآوری می شود. نه نویسندگان ما و نه ویراستاران ما برای انتشار اطلاعات در مورد tokenist. com جبران خسارت مستقیمی دریافت نمی کنند. شرکت ما ، Tokenist Media LLC ، از جامعه پشتیبانی می شود و ممکن است هنگام خرید محصولات یا خدمات از طریق پیوندها در وب سایت ما ، یک کمیسیون کوچک دریافت کند. برای لیست کامل شرکای ما و توضیح عمیق در مورد نحوه پرداخت ما اینجا را کلیک کنید.

اگر هدف شما بازنشستگی راحت است ، هرگز به زودی برنامه ریزی مالی را شروع نمی کنید. و با این حال ، بسیاری از بومرهای کودک در حال اشتباه برنامه ریزی برای بازنشستگی بدون IRA هستند.

اما هنگامی که تصمیم به شروع سرمایه گذاری گرفتید ، کافی نیست که یک حساب کاربری را باز کنید. شما همچنین به برنامه ای برای چگونگی دستیابی به اهداف مالی خود نیاز دارید.

سرمایه گذاری ابزاری عالی برای ایجاد ثروت است زیرا این امکان را می دهد تا سود خود را به خود اختصاص دهد. شاید به همین دلیل آلبرت انیشتین مشهور اظهار داشت: "علاقه مرکب هشتمین شگفتی جهان است ... کسی که آن را درک می کند ، آن را بدست می آورد ... کسی که نمی کند ، آن را پرداخت می کند."

بهره مرکب به پول شما اجازه می دهد تا برای شما کار کند. و در طولانی مدت ، بازار سهام تقریباً از سایر کلاس های دارایی بهتر عمل کرده است. همانطور که نویسنده مالی رابرت جی آلن یک بار گفت ، "شما می دانید که با سرمایه گذاری در حساب های پس انداز ، چه تعداد میلیونرها ثروتمند شده اند؟من به پرونده خود استراحت می کنم. "

قبل از شروع سرمایه گذاری ، برخی از اصول اولیه وجود دارد که شما نیاز به تصمیم گیری در مورد اهداف خود دارید. برای انجام این کار ، باید در مورد نوع معاملاتی که قصد انجام آن را دارید فکر کنید.

آیا شما یک معامله گر فعال خواهید بود یا می خواهید بیشتر یک سرمایه گذار منفعل باشید؟چقدر قصد سرمایه گذاری دارید؟آیا شما نسبت به یک صنعت خاص اشتیاق دارید ، یا شاید لیستی از شرکت های خاص را که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید داشته باشید؟

پس از تعیین شخصیت تجاری خود ، پس از آن مشکلی برای مشاهده شرکت کارگزاری کامل نخواهید داشت. به طور کلی سه نوع کارگزاری وجود دارد:

• کارگزار تمام خدمات
• کارگزار تخفیف
• کارگزار آنلاین

تمایز بین کارگزار و کارگزار آنلاین و تخفیف نسبت به گذشته کمتر مشخص است ، زیرا هر کارگزار محبوب امروز دارای یک بستر معاملاتی آنلاین یا یک برنامه تلفن همراه است. بنابراین ، ممکن است فکر کردن در مورد بازار به عنوان کارگزاران با خدمات کامل یا تخفیف ساده تر باشد.

راهنمای ما در زیر تعاریف و نکات سریع را در مورد نحوه انتخاب کارگزار مناسب برای اولین حساب سرمایه گذاری خود به شما ارائه می دهد. این بخش های بزرگ است که ما در این راهنما پوشش خواهیم داد:

• چگونه یک کارگزار پیدا کنیم که متناسب با سبک سرمایه گذاری شما باشد
• هزینه ها و هزینه های حساب کارگزاری چیست
• انواع معامله گران
• نکات برتر برای انتخاب اولین کارگزار خود
• چگونه می توان با یک کارگزار شروع کرد
• خط پایین

چه کارگزار متناسب با سبک سرمایه گذاری شما است؟🤔

اول از همه ، ما باید درک کنیم که انواع مختلفی از کارگزاران وجود دارد ، به طور گسترده ای ، و آنها بسیار متفاوت از یکدیگر هستند-تا آنجا که به سادگی نمی توان آنها را برای همان هدف استفاده کرد. ابتدایی ترین راه برای طبقه بندی آنها در دو دسته است: کارگزاران کامل و کارگزاران تخفیف.

کارگزاران کامل خدمات 🏛

یک کارگزار سهام کامل خدمات یک تن ابزار ، مشاوره مالی و گزینه های مدیریت حساب را به شما ارائه می دهد. کارگزاران کامل خدمات دسترسی به مجموعه گسترده تری از محصولات و خدمات مالی از جمله کلاسهای دارایی جایگزین ، تحقیقات اختصاصی و ابزارهای پیشرفته مدیریت ثروت را فراهم می کنند. در عوض ، شما باید حداقل یک حساب کاربری نگه دارید ، کمیسیون های معاملاتی بالاتر را بپردازید و هزینه ای برای مدیریت حساب بپردازید.

یک کارگزار با تخفیف ، کلیه مشاوران مالی ، برخی ابزارها و برخی از گزینه های مدیریت حساب را حذف می کند (اگرچه کارگزاران تخفیف در حال نوآوری هستند تا خدمات بیشتری را اضافه کنند). شما اغلب در صورت هزینه کمیسیون هزینه زیادی پرداخت نخواهید کرد. نتیجه یک رویکرد "خودتان انجام دهید" برای سرمایه گذاری است. امروزه بیشتر کارگزاران آنلاین کارگزاران تخفیف هستند که به مشاورین روبو و ابزارهای تحقیق ارائه می دهند که می توانید به تنهایی یاد بگیرید.

• بسیاری از ابزارهای تجاری.
• مجموعه گسترده ای از محصولات و خدمات مالی.
• مدیریت حساب برتر.

• کمیسیون های تجاری بالا.
• شما باید هزینه های مدیریت حساب را پرداخت کنید.

کارگزاران تخفیف

همچنین بین کارگزاران و دلالان دلال تفاوت وجود دارد. کارگزاران بنگاه هایی هستند که به شما در تجارت کمک می کنند ، در حالی که دلالان دلال همان چیزی است که بیشتر مردم بانک های سرمایه گذاری را در نظر می گیرند. SEC به هر بنگاه نیاز دارد که اوراق بهادار ثبت شده را خریداری یا بفروشد تا به عنوان یک دلال دلال مجوز داشته باشد. بنابراین ، بیشتر کارگزاران دلال دلال هستند (یا به یک شرکت تابعه دلال کارگزار وابسته هستند) ، اما این اصطلاح به طور گسترده تری در بازارهایی مانند M&A نیز اعمال می شود.

به عنوان مثال ، TD Ameritrade و Fidelity کارگزاران آنلاین کاملاً سازگار هستند و همچنین عضویت در اختیار نظارت بر صنعت مالی (FINRA) و شرکت حفاظت از سرمایه گذار اوراق بهادار (SIPC) را از طریق کارگزاران TD Ameritrade Inc. و Fidelity Brokerage Services LLC حفظ می کنند.

• کمیسیون ها و هزینه های تجاری کم است. برخی از سیستم عامل ها معاملات بدون هزینه را ارائه می دهند.
• هزینه های مدیریت حساب کم کم است. بسیاری از سیستم عامل ها نیازی به هزینه مدیریت حساب ندارند.
• ابزارهای عالی تجارت کم هزینه.

• عدم وجود گزینه های تجاری پیشرفته.
• معمولاً هیچ مشاور انسانی نیست.
• طیف وسیعی از محصولات مالی.

هزینه و هزینه حساب کارگزاری

شما ممکن است بودجه بزرگی برای سرمایه گذاری نداشته باشید ، اما این بدان معنی نیست که نمی توانید شروع کنید. در حالی که معاملات بدون کمیسیون در حال حاضر روند کار است ، هزینه های دیگری نیز برای نگرانی وجود دارد ، مانند هزینه های عدم فعالیت یا هزینه های نگهداری حساب. همچنین حداقل و نرخ حاشیه در نظر گرفته شده است. در اینجا تجزیه این هزینه ها آورده شده است:

• حداقل مانده حساب: اکثر شرکت های کارگزاری نیاز دارند که سرمایه گذاران یک حساب کاربری را تنظیم کنند ، و در حالی که بیشتر آنها را حفظ می کنند که شما نیازی به تعادل ندارید ، برخی دیگر نیاز دارند که شما حداقل 500 دلار در حساب خود را حفظ کنید یا خطر کمبود هزینه تعادل را مجازات کنیدواد
• حساب های حاشیه: اگر واجد شرایط حساب حاشیه هستید ، معمولاً باید حداقل مانده حساب خود را برای حساب خود حفظ کنید. همچنین ممکن است بخواهید نرخ بهره فعلی را برای وام های حاشیه بررسی کنید.
• هزینه های برداشت: برخی از کارگزاران به شما اجازه نمی دهند اگر این بدان معنی باشد که تعادل شما پایین تر از حداقل است. قبل از ثبت نام در یک حساب کاربری ، ابتدا باید از طریق هرگونه الزام برداشت بخوانید.

آیا شما یک معامله گر منفعل یا فعال هستید؟😪 🏃‍♀

سبک سرمایه گذاری شما کارگزاری را که برای شما مناسب است تعیین می کند. برای معامله گران فعال ، هزینه های پایین در حجم معاملات بالا مهم است زیرا می خواهید به اندازه دلخواه خود بتوانید خریداری و بفروشید.

ابزارهای دیگر ممکن است بیشتر برای معامله گران فعال فصلی مانند تجارت الگوریتمی و خودکار اهمیت داشته باشند. معامله گران روز به طور خاص به دنبال کارگزارانی هستند که هزینه کم ، تکمیل سفارش سریع ، اجرای تجارت با کیفیت بالا و معاملات خودکار دارند.

اگر یک سرمایه گذار منفعل هستید ، ممکن است به سادگی به دنبال بستری باشید که سهام استاندارد و معاملات ETF را بدون کمیسیون ارائه دهد. همچنین ممکن است بخواهید به برنامه ریزی بازنشستگی نگاه کنید و یک صندوق متقابل مانند صندوق هدف هدف را پیدا کنید که با سبک سرمایه گذاری شما کار می کند. کارگزارانی که ابزارهای بیشتری در مورد ماشین حساب های بازنشستگی ، حساب های کسر مالیات دارند و هزینه های پایین تر ممکن است درست در کوچه شما باشد.

🤖 FYI: سرمایه گذاران منفعل بلند مدت حتی نیازی به سرمایه گذاری از طریق یک کارگزار ندارند-اگر می خواهید یک مدیر کم هزینه با هزینه 100 ٪ کار را انجام دهد ، بررسی کنید که مشاورین برتر Robo چیست.

نکات برتر برای انتخاب اولین کارگزار شما

ممکن است به عنوان یک سرمایه گذار احساس اطمینان داشته باشید و می توانید سهام خود را بصورت آنلاین یا از طریق یک برنامه تلفن همراه انتخاب و خریداری کنید. با این حال ، کارگزاران سهام و مشاوران مالی ممکن است به شما در یافتن سهام بهتر سهام یا صندوق های متقابل کمک کنند که می تواند به رشد سریع پول شما کمک کند. برای یافتن بهترین کارگزار ، باید موارد زیر را در نظر بگیرید:

1. هیچ کمیسیون یا مشاوره بیشتری انتخاب کنید

کارگزاران کامل خدمات بیشترین توصیه را ارائه می دهند و خطر کمی برای سرمایه گذاران جدید دارند. شما بهترین سهام را دریافت می کنید و هرگونه سرمایه گذاری بد ممکن است به کارگزار شما ردیابی شود. برخی از کارگزاران خدمات کامل نیز ضمانت ارائه می دهند تا اطمینان حاصل شود که پول شما با عاقلانه سرمایه گذاری می شود وقتی به آنها اجازه می دهید حساب خود را مدیریت کنید. آنها تضمین نمی کنند که شما پول خود را از دست ندهید ، اما آنها می توانند در طول چرخه زندگی سرمایه گذاری راهنمایی های بیشتری را ارائه دهند.

با این حال ، کارگزاران تخفیف تقریباً تمام کمیسیون های تجارت سهام و ETF را از بین برده اند ، به این معنی که می توانید برای کمتر سرمایه گذاری کرده و سود بیشتری کسب کنید. این همچنین بدان معنی است که در صورت بروز اشتباه ، شما عمدتاً به تنهایی هستید.

2. دسترسی و پشتیبانی سرمایه گذار

شما باید حداقل در ساعات معاملاتی عادی بتوانید با تیم پشتیبانی مشتری برای کارگزار تماس بگیرید. پشتیبانی تلفن بهترین گزینه در هنگام مشکل است ، اما کمک به چت 24/7 نیز یک مزیت است.

تصور کنید که آیا شرکتی که در حال حاضر 80 ٪ از ثروت شما را در اختیار دارد ، در صورت مشکلی به تلفن پاسخ نمی دهد. اگر هیچ چیز دیگری نیست ، این کار برای کنتور اضطراب ol سخت است ، بنابراین بهتر است کارگزاری را با پشتیبانی عالی مشتری با رتبه های عالی انتخاب کنید.

3. قبل از انتخاب یک

می توانید با تعدادی از کارگزاران یک حساب کاربری تنظیم کنید. لازم نیست فقط یکی را انتخاب کنید. این حساب های بار اول می تواند راهی برای آزمایش استراتژی ها و دسترسی باشد.

وقتی کارگزاران را انتخاب می کنید ، می خواهید به رتبه بندی مشتری و بهبود قیمت نگاه کنید. آیا سرمایه گذاران سال گذشته کم و بیش با یک کارگزار خاص استفاده می کردند؟

4- درخواست مراجعه کنید ✔

اداره امور مالی شما احتمالاً برخی از حسابداران با دانش خوبی از کارگزاران دارد. با این حال ، آنها همچنین ممکن است کارگزاران پیشرفته برای معامله گران فعال باشند.

از آنجا که تازه وارد هستید ، می توانید از کسانی که زمانی در یک کارگزار خاص شروع کرده اند ، کمک کنید. همچنین می توانید برای یافتن بهترین گزینه ها به بهترین کارگزاران برای مبتدیان نگاه کنید.

5. ابزار و استراتژی های آزمایش 🛠

از آنجا که در این مورد جدید هستید ، باید یک کارگزار دریافت کنید که به شما امکان می دهد تجارت و استراتژی ها را با استفاده از "ابزارهای پول کاغذ" آزمایش کنید. TD Ameritrade ، تجارت الکترونیکی و سایر برنامه های شبیه ساز تجارت به شما امکان می دهد از پول جعلی استفاده کنید و بازار سهام را با داده های جریان در زمان واقعی بازی کنید. این بهترین راه برای یادگیری است.

6. تجارت فارکس

اگر می خواهید با ارزها تجارت کنید ، از یک کارگزار فارکس یا کارگزار FX استفاده خواهید کرد. این کارگزاران در جفت ارز تجارت می کنند و به طور معمول نقدینگی بیشتری ارائه می دهند. با این حال ، این خطر وجود دارد که اگر با یک ارز بی ثبات تجارت کنید یا به Cryptocurrency بروید ، ممکن است چیزهای بیشتری را از دست بدهید. علاوه بر این ، قبل از ورود به مبادله ، ممکن است بخواهید بهترین راهنمای کارگزار فارکس ما را بخوانید.

بر خلاف سهام ، معاملات فارکس معمولاً فقط برای معامله گران روزانه است - همه معاملات به طور کلی خیلی سریع انجام می شوند. توجه داشته باشید که این نوع تجارت می تواند بسیار سودآور باشد اما بسیار فعال است. مبتدیان باید به ویژه مراقب باشند زیرا بی تجربگی و تجارت عاطفی می تواند در این خط کار مضر باشد.

7. مزایای مالیاتی

IRA بیشترین مزایا را دارد زیرا هنگام برداشت پول مجبور نیستید مالیات بپردازید. شما می توانید از این حساب های پس انداز برای بازی در بورس و رشد تخم مرغ لانه خود بدون از دست دادن سود در هنگام نیاز به بازنشستگی استفاده کنید.

بسته بندی: بهترین کارگزار برای سرمایه گذاران مبتدی چیست؟

از آنجا که شما فقط یاد می گیرید که چگونه بازار را بازی کنید ، باید در مورد دارایی ها و بازارهای مختلف بیاموزید. در این حالت ، بهترین کارگزاران شاید کسانی که دارای ابزارهای آموزشی بیشتری هستند ، مانند تجارت الکترونیکی ، TD Ameritrade و Fidelity.

از آنجا که در مورد تجارت بیشتر می آموزید و فعال تر می شوید ، ممکن است به سیستم عامل هایی که هزینه کمتری دارند و برای معاملات پیشرفته ساده تر هستند ، تغییر دهید.