پنج موردی که باید قبل از خرید طلا بدانید

تخصص از اعضای شوراهای فوربس ، تحت مجوز اداره می شود. نظرات بیان شده نظرات نویسنده است.

من بینش هایی در مورد سرمایه گذاری های طلا و نقره ، صنعت فلزات گرانبها به طور کلی و مدیرعامل آمریکایی هارتفورد طلای آمریکایی ارائه می دهم.

در سال گذشته صحبت های زیادی در مورد طلا وجود داشته است. از من سؤالات مختلفی در مورد سرمایه گذاری در آن در طول حرفه خود در صنعت فلزات گرانبها پرسیده شده است. در اینجا پنج سؤال مکرر و آنچه باید قبل از خرید طلا بدانید وجود دارد:

1. چرا طلا یا نقره خریداری می کنید؟

در زمان "پایدار" ، من معتقدم که حداقل 10 ٪ از نمونه کارها باید به منظور تنوع ، به فلزات گرانبها مانند طلا و نقره اختصاص یابد ، و بسیاری از متخصصان مانند ری دالیو دارای دیدگاه های مشابهی هستند.

سقوط بازار سهام در مارس 2020 به آمریکایی های بی شماری آسیب رساند. حسابهای بازنشستگی که ده ها سال طول کشید تا عملکرد بازار را به ضررهای دو رقمی تبدیل کند.

نوسانات بازار سهام گذشته ، ارزش دلار به طور مداوم در حال کاهش است. این برای هر کسی که ذخایر نقدی در بانک خود داشته باشد چیست؟ضرر مربوط به خرید قدرت. فلزات گرانبها ، که در چند سال گذشته ارزش خود را افزایش داده اند ، می توانند این ضرر را جبران کنند ، با سرمایه گذاران از رابطه معکوس برای محافظت از اوراق بهادار خود استفاده می کنند. فلزات گرانبها راهی برای محافظت در برابر تورم هستند و حتی می توانند ثبات را به حساب های بازنشستگی اضافه کنند.

2. آیا اکنون زمان خوبی برای خرید طلا است؟

وضعیت فعلی اقتصاد سیگنال های خرید قوی را نشان می دهد. دلار کاهش یافته است ، به طوری که برخی از متخصصان پیش بینی می کنند فضای بیشتری برای سقوط و به دلایل خوبی داشته باشد. از ماه فوریه ، بدهی ملی تقریباً 28 تریلیون دلار بود و کنگره در بحران Covid-19 ، تریلیون دلار امدادرسانی را به دست آورد. موقعیت دلار به عنوان ارز جهانی ذخیره ممکن است به دلیل اقداماتی که ایالات متحده برای کمک به اقتصاد انجام داده است ، در معرض خطر باشد.

بهترین شرکت های بیمه مسافرتی

بهترین برنامه های بیمه مسافرتی Covid-19

براساس شاخص قیمت مصرف کننده دفتر کار ، قیمت امروزه حدود 53 ٪ بیشتر از میانگین قیمت ها از سال 2000 است. به عبارت دیگر ، 1. 00 دلار در سال 2000 معادل حدود 1. 53 دلار امروز است.

آن چیز ها چه معنی ای می دهند؟

• سرمایه گذاری 100000 دلاری در طلا در سال 2000 دارای قدرت خرید امروز حدود 535،000 دلار است.

• 100،000 دلار در سال 2000 پول نقد باقی مانده است ، امروز تقریباً 65000 دلار کالا خریداری می کند.

حالا با بالا بودن بدهی ملی، فکر می‌کنید پول نقد در مقابل طلا در 5، 10، 20 سال آینده چه خواهد کرد؟

3. طلا و نقره فیزیکی چه نوع بازدهی را فراهم می کند؟

در سال 1946، سکه جیوه نقره 0. 10 دلار ارزش اسمی داشت که در آن زمان هزینه یک قرص نان نیز بود. به طور مشابه، همان سکه جیوه نقره امروزی به طور میانگین بر اساس تجربه من حدود 2. 50 دلار ارزش دارد و همین قرص نان اکنون 2 دلار یا بیشتر قیمت دارد. به این ترتیب فلزات گرانبها موفق می شوند: آنها قدرت خرید شما را قفل می کنند.

من دوست دارم طلا و نقره فیزیکی را به عنوان بیمه مالی در برابر تورم در نظر بگیرم که توانایی "قفل کردن" نرخ خاصی را فراهم می کند. همانطور که گفته شد، طلا از سال 2000 عملکرد بهتری نسبت به شاخص S& P داشته است، تقریباً 514٪ در مقابل 174٪ تا زمان نوشتن این مقاله.

4. طلای فیزیکی چه تفاوتی با طلای موجود در کاغذ دارد؟

دو روش اصلی برای سرمایه گذاری در طلا وجود دارد: کاغذی و فیزیکی. طلای کاغذی برای حفاظت از پرتفوی است که برای تنوع بخشیدن به سبدها استفاده می شود که معمولاً در زمان عدم اطمینان بازار تعادل را به ارمغان می آورد. طلای فیزیکی برای محافظت از قدرت خرید شما یا همانطور که قبلاً گفته شد برای قفل کردن قدرت خرید شما است.

در مقایسه با سهام کاغذی، طلای فیزیکی به سرمایه‌گذاران این امکان را می‌دهد که سرمایه‌گذاری را که کنترل کامل آن را در همه زمان‌ها به صورت فیزیکی در اختیار دارند، نگه دارند.

یک "IOU" با قیمت طلا همچنان "IOU" است. سهام معدنی و وجوه قابل معامله در بورس همچنان ریسک طرف مقابل را دارند. خطرات سیستماتیکی نیز وجود دارد. به عنوان مثال، با سرمایه گذاری در سهام یک شرکت طلا، خود را در معرض شرایط اقتصادی در کشور مبدا شرکت قرار می دهید.

چیزی که باید به خاطر داشته باشید این است که با این سهام کاغذی، شما صاحب طلا نیستید. اوراق بهادار طلا نشان دهنده طلای فیزیکی است، اما شما حق ندارید آنها را با فلز واقعی معامله کنید. بنابراین، شما در برابر ارز فیات یا سایر تهدیدات عمده برای بازارها مانند خود فلز از محافظتی برخوردار نیستید.

5. معایب و خطرات طلای فیزیکی چیست؟

مانند هر سرمایه گذاری ، اشکالاتی وجود دارد که باید در نظر بگیرید. یکی از اشکالات خرید فلزات گرانبهای فیزیکی ، هزینه های ذخیره و بیمه مرتبط است. سرمایه گذاری مانند سهام و اوراق قرضه هیچ هزینه ذخیره سازی را متحمل نمی شود. یک حساب بازنشستگی فردی فلزات گرانبها (IRA) مستلزم آن است که فلزات شما در یک سپرده گذاری مانند Brinks ذخیره شوند ، که کاملاً بیمه شده است اما هزینه ذخیره سالانه را متحمل می شود. خرید فلزات برای نگه داشتن خانه ممکن است خواستار سرمایه گذاری اولیه در یک امن/طاق برای ایمن نگه داشتن فلزات باشد و همچنین ممکن است با امکان سرقت یا بلایای طبیعی به بیمه اضافی نیاز داشته باشد.

هزینه فرصت برای سرمایه گذاری شما در فلزات فیزیکی به جای سهام غنی از سود سهام می تواند یک اشکال دیگر در نظر گرفته شود. برخلاف سود سهام سه ماهه مرتبط با برخی از سهام ، فلزات فیزیکی تنها در هنگام فروش فلزات درآمد ایجاد می کنند.

هنگامی که سرمایه گذاران آماده پول برای سرمایه گذاری خود هستند ، باید روند انحلال را نیز در نظر بگیرند. نقدینگی طلا و نقره فیزیکی ممکن است نیاز به حمل و نقل فلزات به یک فروشنده معتبر داشته باشد. اگر فروشنده ای که از آن خریداری کرده اید برنامه خرید را ارائه نمی دهد ، برای خرید فلزات خود مجبور خواهید بود دیگری را پیدا کنید.

سرانجام ، سرمایه گذاران باید به خاطر داشته باشند که همیشه ریسک وجود دارد. در حالی که ما می توانیم از روندهای تاریخی برای ردیابی عملکرد فلزات گرانبها استفاده کنیم ، ما نمی توانیم تضمین کنیم که آنها منجر به بازده مثبت سرمایه گذاری می شوند. مانند هر سرمایه گذاری دیگر ، فلزات گرانبها می توانند از نظر ارزش پایین بیایند. اگرچه عملکرد تاریخی آن نشان داده است که یکی از امن ترین سرمایه گذاری ها است ، اما هنوز هم سطح خطر وجود دارد. سرمایه گذاران باید قبل از ارتکاب طلا ، تمام این جنبه ها را به طور کامل در نظر بگیرند.

اطلاعات ارائه شده در اینجا مشاوره سرمایه گذاری ، مالیات یا مالی نیست. برای مشاوره در مورد وضعیت خاص خود باید با یک متخصص مجوز مشورت کنید.

شورای مالی Forbes یک سازمان فقط دعوت برای مدیران در شرکت های موفق حسابداری ، برنامه ریزی مالی و مدیریت ثروت است. آیا واجد شرایط هستم؟