انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک در هند

شما می دانید که بازار صندوق هند را می توان به انواع مختلف بر اساس ساختار طبقه دارایی اهداف سرمایه گذاری تخصص و دیگر عوامل چنین طبقه بندی? دانستن طبقه بندی صندوق های سرمایه گذاری مهم است زیرا به شما کمک می کند تصمیمات عاقلانه تری در ایجاد سبد سهام متناسب با اهداف مالی خود بگیرید. برای کمک به شما در تلاش خود را, در اینجا یک راهنمای کامل در مورد انواع مختلف صندوق های متقابل .

اسکریپباکس اهداف توصیه شده

برنامه هایی که به شما کمک می کند تا در چندین بازه زمانی به اهداف زندگی خود برسید.

بازنشسته با اعتماد به نفس

اولین کرور من

برنامه ریز رویایی

تربیت کودک

شما می دانید? با توجه به گزارش انجمن صندوق های متقابل در هند مورخ 30 سپتامبر 2019, متوسط دارایی های تحت مدیریت (اوم) از صنعت صندوق های متقابل هند است که در عظیم ارزش 25.60-تریلیون روپیه.

این رقم به خودی خود نشان می دهد که بخش صندوق های سرمایه گذاری در حال ثبت رشد کند اما مداوم در اقتصاد هند است. همین گزارش بیان می کند که این صنعت در مدت 5 سال 2.5 برابر گسترش یافته است!

این رشد صندوق های سرمایه گذاری مشترک در هند را می توان به افزایش درامد یکبار مصرف و قرار گرفتن در معرض کانال های سرمایه گذاری جایگزین نسبت داد.

به عنوان یک سرمایه گذار هوشمند ممکن است بخواهید همه چیز را در مورد صندوق های متقابل بدانید قبل از اینکه پول سخت خود را صرف کنید. برای کمک به شما در تلاش خود را برای دانش, در اینجا یک لیست جامع از انواع مختلف صندوق های متقابل است که شما باید بدانید.

صندوق است?

میلیون ها سرمایه گذار پول خود را جمع می کنند تا مجموعه ای از صندوق را تشکیل دهند. پول جمع میکنند تا به هدف سرمایهگذاری مشترک برسند. به عبارت ساده این پول مخلوط صندوق متقابل نامیده می شود. پول جمع شده یا صندوق سرمایه گذاری مشترک توسط یک نهاد حرفه ای به نام شرکت مدیریت دارایی اداره می شود.

سرمایه گذاران در صندوق واحد به معنی سهم خود را به وجوه مخلوط داده می شود. از این رو به سرمایه گذاران صندوق های سرمایه گذاری سهامداران گفته می شود. ای ام سی یک مدیر صندوق را برای سرمایه گذاری و مدیریت وجوه جمع شده منصوب می کند.

مدیر صندوق پول جمع شده را در دارایی های مختلف طبق اهداف سرمایه گذاری تعریف شده سرمایه گذاری می کند و بازده بین سرمایه گذاران توزیع می شود.

ارزش بازار صندوق سرمایه گذاری مشترک ارزش خالص دارایی (علامت) نامیده می شود. منو به صورت روزانه محاسبه می شود. علامت در هر واحد ارزش بازار از صندوق متقابل است.

علامت = [ارزش بازار دارایی-بدهی & هزینه] / واحد صندوق برجسته.

انواع صندوق های سرمایه گذاری بر اساس ساختار

ساختار صندوق سرمایه گذاری مشترک انعطاف پذیری و سهولت فروش/خرید صندوق را تعریف می کند. بر اساس ساختار انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک در هند عبارتند از:

صندوق های سرمایه گذاری باز

صندوق های سرمایه گذاری مشترک برای فروش یا خرید در تمام طول سال در دسترس هستند. خرید یا بازخرید این وجوه در ناوهای غالب (ارزش خالص دارایی) انجام می شود. در نتیجه سرمایه گذاران می توانند با توجه به خواسته های خود به سرمایه گذاری ادامه دهند. هیچ محدودیتی وجود ندارد که چقدر می توانند در طرح های باز سرمایه گذاری کنند.

سرمایه گذاران به طور فعال درگیر مدیریت صندوق هستند که نشان می دهد چنین سرمایه گذاری هایی شامل یک مدیر صندوق است که وجوهی را که باید سرمایه گذاری شود انتخاب می کند. بدین ترتیب, باز وجوه متقابل موضوع را به نسبت هزینه با توجه به اتهام مدیریت صندوق درگیر. این وجوه بسیار نقدینگی هستند زیرا وجوه به هیچ دوره سررسید محدود نمی شوند.

صندوق های سرمایه گذاری نزدیک به پایان رسید

در صندوق های متقابل نزدیک به پایان رسید, سرمایه گذاران می توانند واحد تنها در طول دوره پیشنهاد اولیه خرید. این واحدها پس از اتمام یک دوره بلوغ مشخص می توانند بازخرید شوند. زیرا این صندوق ها نقدینگی پیشنهادی صندوق های سرمایه گذاری باز را ندارند, صندوق های سرمایه گذاری نزدیک برای تجارت در بورس اوراق بهادار برای جبران همان موارد ذکر شده اند.

یکی از برجسته ترین عوامل تمایز بین صندوق های سرمایه گذاری باز و بسته این است که وجوه پایان یافته را نمی توان به خانه صندوق های سرمایه گذاری مشترک فروخت. بلکه باید در بازار سهام با نرخ های غالب سهم فروخته شوند.

وجوه بازه ای

وجوه بازه ای شکاف بین صندوق های سرمایه گذاری باز و بسته را پر می کند. این صندوق ها مانند صندوق های سرمایه گذاری نزدیک به عنوان یک پیشنهاد اولیه در دسترس هستند و سپس برای بازپرداخت سهام توسط شرکت مدیریت صندوق در فواصل زمانی مختلف در زمان تصدی صندوق باز می شوند. دارندگان واحد اولیه می توانند سهام خود را با فروش به خانه صندوق های سرمایه گذاری تخلیه کنند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری بر اساس کلاس دارایی

طبقه دارایی مربوط به گروه بندی سرمایه گذاری ها بر اساس ویژگی های مشترک یا مشابه است. همچنین ممکن است مشمول قوانین و مقررات مشابهی باشند. از این رو طبقه بندی صندوق های سرمایه گذاری مشترک بر اساس طبقه دارایی های خود به شرح زیر است:

صندوق های سرمایه گذاری مشترک

صندوق چند کلاه

چند کلاه صندوق طرح سهام باز است که سرمایه گذاری در سهام بزرگ درپوش اواسط کلاه و شرکت های کوچک درپوش است. یک طرح باز به این معنی است که صندوق سرمایه گذاری مشترک دوره سررسید ثابتی ندارد. این طرح همیشه برای اشتراک و رستگاری در دسترس است. یک صندوق چند سرپایی حداقل 65 درصد از کل دارایی ها را برای ابزارهای مربوط به حقوق صاحبان سهام و حقوق صاحبان سهام اختصاص می دهد. صندوق های چند سرپایی متنوع ترین صندوق های سهام هستند. از این رو, شما باید یک خطر پایین تر نسبت به فرد بزرگ, اواسط یا کوچک-کلاه متمرکز بودجه. شما دریافت می کنید به نفع ثبات از بزرگ کلاه و بازده از سهام اواسط و کوچک درپوش. بدین ترتیب, با صندوق چند کلاه, شما یک نمونه کارها پایدار با بازده قابل توجهی. برای ایجاد ثروت بلند مدت می توان از وجوه چند کلاه استفاده کرد. اینها برای ایجاد یک مجموعه چند منظوره از ارزش بالایی برخوردار هستند. صندوق مردمی: صندوق سهام متمرکز (گرم)

صندوق درپوش بزرگ

صندوق های سرمایه گذاری بزرگ یک طرح سهام باز با اکثریت سرمایه گذاری در سهام شرکت های بزرگ است. صندوق های سرمایه گذاری مشترک بزرگ حداقل 80 درصد از سرمایه را برای سرمایه گذاری در ابزارهای مربوط به حقوق صاحبان سهام و سهام شرکت های بزرگ اختصاص می دهند. مجموعه صندوق سرمایه گذاری مشترک بزرگ در شرکت های با ثبات با سابقه طولانی عملکرد مالی قوی با عملیات تعیین شده سرمایه گذاری می شود. این شرکت ها می توانند کمترین نوسان را در بین صندوق های سرمایه گذاری داشته باشند زیرا قیمت سهام شرکت های بزرگ در نوسان است و این شرکت ها سال ها تجربه تجاری دارند. شما باید دامنه برای فرصت ایجاد ثروت ثابت با سرمایه گذاری در صندوق های بزرگ کلاه.

صندوق بزرگ و متوسط

صندوق بزرگ و متوسط یک طرح صندوق سرمایه گذاری مشترک است که مزایای سرمایه گذاری در شرکت های بزرگ و متوسط را به همراه دارد. حداقل 35 درصد از کل دارایی های صندوق های بزرگ و متوسط شامل ابزارهای مربوط به حقوق صاحبان سهام و سهام شرکت های بزرگ است. 35 درصد دیگر دارایی ها از ابزارهای مربوط به حقوق صاحبان سهام و حقوق صاحبان سهام شرکت های سرمایه متوسط تشکیل شده است. صندوق های بزرگ و متوسط سرمایه ثبات عرضه شده توسط سهام بزرگ و فرصت های رشد صندوق متوسط را جذب می کنند. صندوق محبوب: صندوق سرمایه گذاری بزرگ و متوسط (گرم)

صندوق اواسط کلاه

طرح های صندوق سرمایه گذاری متقابل درپوش میانی یک صندوق سرمایه گذاری باز است که عمدتا در سهام شرکت های سرمایه گذاری میانی سرمایه گذاری می کند. صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری متوسط حداقل 65 درصد از کل دارایی ها را در سهام و ابزارهای مربوط به حقوق صاحبان سهام شرکت های سرمایه گذاری متوسط دارند. شرکت اواسط کلاه در مرحله رو به رشد هستند و برنامه های توسعه. از این رو, وجوه متقابل اواسط کلاه تهاجمی تر از صندوق های متقابل بزرگ درپوش هستند. صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری میانی بازده بالاتری دارند اما به دلیل سرمایه گذاری در شرکت های سرمایه گذاری میانی نیز ریسک بالاتری دارند.

صندوق سرمایه کوچک

یک صندوق کوچک یک طرح سهام باز است که بخش عمده ای را در سهام کوچک سرمایه گذاری می کند. حداقل 65 درصد از کل دارایی های صندوق سرمایه گذاری مشترک در سهام و ابزارهای مربوط به حقوق صاحبان سهام شرکت های کوچک سرمایه گذاری می شود. شرکت های کوچک کلاه شرکت های بعدی با پتانسیل رشد بسیار بالا هستند. بیشترین ریسک را دارند اما پتانسیل تولید بالاترین بازده را نیز دارند.

صندوق ارزش

وجوه ارزش یک طرح سهام باز است که از یک استراتژی سرمایه گذاری ارزش پیروی می کند. سبد صندوق های ارزشی بر اساس اصول استراتژی سرمایه گذاری ارزش ساخته شده است. حداقل سرمایه گذاری در ابزارهای مربوط به حقوق صاحبان سهام و حقوق صاحبان سهام 65 درصد از کل دارایی ها است. شما از فرصت های ایجاد ثروت بلند مدت از صندوق های ارزش بهره مند می شوید.

صندوق کنترا

وجوه کنترا یک طرح سهام باز است که از یک استراتژی سرمایه گذاری متضاد پیروی می کند. استراتژی شامل خرید و فروش در مقابل (مخالف) به احساسات بازار در حال حاضر. طرح های صندوق کنترا از یک استراتژی سرمایه گذاری متضاد پیروی می کنند. این صندوق حداقل 65 درصد از کل دارایی های سرمایه گذاری شده در ابزارهای مربوط به حقوق صاحبان سهام و حقوق صاحبان سهام را دارد. صندوق کنترا کمک می کند تا سرمایه گذاران از نظریه خلاف با سرمایه گذاری در شرایط بازار در حال تغییر بهره مند شوند.

صندوق بخشی / موضوعی

صندوق بخشی یک طرح سهام باز است که در یک بخش خاص مانند داروسازی, خودرو یا بخش فناوری اطلاعات سرمایه گذاری می کند. وجوه موضوعی طرح های سهام باز هستند که از یک موضوع خاص در بخشهای مختلف پیروی می کنند. به عنوان مثال صندوق صادرات و خدمات, صندوق چرخه کسب و کار, صندوق زیرساخت. صندوق های بخشی حداقل 80 درصد از کل دارایی ها را در سهام و ابزارهای مربوط به حقوق صاحبان سهام یک بخش خاص سرمایه گذاری می کنند. یک صندوق موضوعی حداقل 80 درصد از کل دارایی ها را در سهام و ابزارهای مربوط به حقوق صاحبان سهام با یک موضوع خاص سرمایه گذاری می کند. وجوه بخش و موضوعی در معرض خطرات بالای تغییر چرخه یا مرگ مضامین قرار می گیرند. از این رو سرمایه گذاری با ریسک بالا و بازده بالا هستند. r

طرح پس انداز مرتبط با حقوق صاحبان سهام

یک طرح پس انداز مرتبط با حقوق صاحبان سهام با قفل قانونی 3 سال است. سرمایه گذاری حداقل 80% از کل دارایی ها در سهام & سهام مربوط به ابزار مطابق با حقوق صاحبان سهام مرتبط صرفه جویی طرح, 2005 اطلاع داده شده توسط وزارت مالیه. سرمایه گذاری های الس اجازه کسر مالیات تا سقف روپیه را می دهد. 1.5 لک تحت قانون مالیات بر عایدات, 1961. در مقایسه با سایر گزینه های پس انداز مالیاتی کمترین دوره قفل سه ساله را دارد. صندوق های سرمایه گذاری دارای یک دوره قفل هستند که به سرمایه گذاری مجدد بازده کمک می کند و در نهایت بازده بالاتری ایجاد می کند. بنابراین هدف دوگانه صرفه جویی در مالیات/ برنامه ریزی و تولید بازده بالاتر از سرمایه گذاری سهام است. به غیر از, شما را از تنوع بهره مند, مدیریت صندوق حرفه ای و سرمایه گذاری کم هزینه از طریق جرعه زمانی که شما در یک صندوق الس سرمایه گذاری.

صندوق های سرمایه گذاری بدهی

وجوه متقابل بدهی پول خود را در اوراق بهادار ثابت مانند اوراق قرضه خزانه داری و اوراق قرضه پارک کنید. ابزار بدهی شامل برنامه های بلوغ ثابت (اف ام پی), طرح کوتاه مدت, وجوه مایع, برنامه های درامد ماهانه, صندوق طلایی, اوراق قرضه بلند مدت, و بیشتر. همه اوراق بهادار با درامد ثابت نرخ بهره ثابتی دارند و به یک تاریخ سررسید از پیش تعیین شده محدود می شوند.

این سرمایه گذاری ها ایمن در نظر گرفته می شوند زیرا ریسک کمی دارند. با این حال, بازده به ندرت تورم ضرب و شتم. به علاوه, در مورد وجوه بدهی, پارس (مالیات کسر در منبع) کسر نمی شود, بنابراین کسانی که سود بیش از روپیه. 10,000 در سرمایه گذاری خود را باید مالیات خود را پرداخت.

بیایید در مورد انواع مختلف وجوه به طور مفصل بحث کنیم.

صندوق شبانه

صندوق سرمایه گذاری یک شبه یک طرح بدهی باز است که در اوراق بهادار یک شبه سرمایه گذاری می کند. اوراق بهادار یک شبه یک بلوغ باقی مانده از یک روز. نمونه هایی از اوراق بهادار یک شبه تی اسکناس, پاسخ پول و گواهی سپرده داشتن یک بلوغ روز. صندوق یک شبه در اوراق بهادار یک شبه با سررسید 1 روز سرمایه گذاری می کند. بسیار مایع هستند و خیابان سرمایه گذاری بسیار امن هستند. وجوه یک شبه به سرمایه گذاران کمک می کند تا وجوه خود را برای چند روز پارک کنند. بازدهی بالاتر از نرخ پس انداز پیشنهادی بسیاری از بانک ها دارند.

صندوق مایع

وجوه نقدینگی صندوق های سرمایه گذاری مشترک بدهی باز هستند که در اوراق بهادار بسیار نقدینگی سرمایه گذاری می کنند. اوراق بهادار معمولا ابزارهای بازار پول مانند تی اسکناس پول وام وثیقه (سی دی) گواهی سپرده (سی دی) و اوراق تجاری (سی پی) تماس بگیرید. صندوق سرمایه گذاری مایع در بدهی و بازار پول اوراق بهادار با بلوغ تا 91 روز تنها. بسیار مایع هستند و خیابان سرمایه گذاری بسیار امن هستند. یک صندوق سرمایه گذاری مایع به شما کمک می کند تا پول اضافی را برای چند هفته تا 3 ماه پارک کنید. صندوق های نقدینگی برای ایجاد یک صندوق اضطراری برای رویدادهای مختلف زندگی مانند بحران های مالی موقت ناشی از از دست دادن شغل و شرایط اضطراری پزشکی مناسب هستند. همچنین می توانید از وجوه نقدینگی برای مدیریت هزینه های ماهانه و تهیه مقررات استفاده کنید. بهترین بخش این است که پول خود را در یک یا دو روز از درخواست رستگاری در دسترس است. بنابراین صندوق نقدینگی به شما کمک می کند تا بازدهی بالاتری نسبت به نرخ حساب پس انداز کسب کنید.

صندوق فوق العاده کوتاه مدت

وجوه فوق العاده کوتاه مدت یک طرح باز است که در ابزارهای بدهی با مدت زمان مکالی بین 3 ماه تا 6 ماه سرمایه گذاری می کند. در شرایط شخص غیر روحانی, مدت زمان مکالی زمان یک سرمایه گذار را به عقب بر گردیم تمام پول سرمایه گذاری خود را در اوراق قرضه از طریق بهره های دوره ای و همچنین بازپرداخت اصلی است. مدت زمان مکالی برای یک پرتفوی به عنوان میانگین وزنی دوره زمانی محاسبه می شود که جریان های نقدی در دارایی های اوراق قرضه خود دریافت می شود. صندوق فوق العاده کوتاه مدت در اوراق بهادار بدهی سرمایه گذاری می کند که مدت زمان مکالی 3 ماه تا 6 ماه است. وجوه بسیار کوتاه مدت نیز بسیار نقدینگی هستند و یک راه سرمایه گذاری نسبتا پایدار را فراهم می کنند. سرمایه گذاران از یک صندوق طولانی مدت بهره مند می شوند که فرصت های کمی بالاتر و سرمایه گذاری مجدد را ایجاد می کند. با استفاده از صندوق سرمایه گذاری فوق العاده کوتاه مدت می توانید مجموعه ای برای خرید دوچرخه رویایی ایجاد کنید یا وام کوتاه مدت موجود را بازنشسته کنید.

صندوق بازار پول

صندوق بازار پول طرح صندوق باز است که عمدتا به ابزار بازار پول مانند تی اسکناس و سی دی سرمایه گذاری است. صندوق های متقابل بازار پول در ابزارهای بازار پول با سررسید تا 1 سال سرمایه گذاری می کنند. بسیار مایع هستند و خیابان سرمایه گذاری بسیار امن هستند. وجوه بازار پول بهترین راه حل برای یک سرمایه گذار ریسک گریز است که ترکیبی از عملکرد بهتر و سرمایه گذاری امن است.

صندوق کوتاه مدت

صندوق کوتاه مدت یک طرح بدهی کوتاه مدت باز است که در ابزارهایی با مدت زمان مکالی بین 1 سال تا 3 سال سرمایه گذاری می کند. این یک راه سرمایه گذاری پایدار با بازده خوب است. بودجه کوتاه مدت بهترین در حالات نرخ بهره در حال افزایش است. مدت زمان کوتاه در ابزارهای بازار بدهی و پول سرمایه گذاری می کند به طوری که مدت زمان ماکولای نمونه کارها بین 1 سال تا 3 سال است.وجوه کوتاه مدت در ابزارهای بدهی 1 تا 3 ساله سرمایه گذاری می کنند. شما از سود اضافی و فرصت سرمایه گذاری مجدد بهره مند می شوید. صندوق کم مدت برای سرمایه گذاران محافظه کار که می خواهند پول خود را بدون نوسانات رشد دهند بهترین است. صندوق کوتاه مدت می تواند برای اهداف زندگی تعطیلات گران قیمت خارجی و ملاقات با هزینه های عروسی استفاده شود.

صندوق متوسط مدت

صندوق متوسط مدت یک طرح باز است که در اوراق بهادار بدهی سرمایه گذاری می کند که مدت زمان مکالی بین 3 سال و 4 سال است. وجوه متوسط مدت راه سرمایه گذاری نسبتا پایدار با بازده خوب است. این صندوق حفاظت از سرمایه و بازده بالاتر را فراهم می کند. این صندوق متشکل از بدهی & ابزار بازار پول مانند اوراق بهادار دولتی, تی اسکناس, سی دی و سی پی اس. وجوه متوسط مدت در ایجاد مجموعه ای از وجوه برای سرمایه گذاران محافظه کار است که می خواهند برای ایجاد سرمایه بدون در نظر گرفتن خطر مانند سرمایه گذاران سهام تهاجمی مفید هستند

صندوق بلند مدت

صندوق سرمایه گذاری طولانی مدت یک طرح باز است که در درجه اول در ابزارهای بدهی با مدت زمان مکالی بیش از 7 سال سرمایه گذاری می کند. وجوه بلند مدت بهترین در حالات نرخ بهره در حال سقوط است. زیرا نرخ بهره با قیمت اوراق قرضه متناسب است. به طور کلی صندوق های بلند مدت بیشترین بازده را در بین تمام صندوق های مدت زمان دارند. این صندوق ها همچنین بیشترین ریسک نرخ بهره را در بین صندوق های مدت زمان دارند. این صندوق سرمایه گذاری در اوراق قرضه شرکت های بزرگ, دولت. اوراق بهادار, تی اسکناس, سی دی و سی پی اس به طوری که مدت زمان مکالی از نمونه کارها بیشتر از است 7 سال ها

صندوق اوراق قرضه پویا

صندوق اوراق قرضه پویا یک طرح بدهی پویا است که در طول مدت زمان در ابزارهای بدهی سرمایه گذاری می کند. این صندوق انعطاف پذیری را برای مدیریت مدت زمان در سناریوهای مختلف بازار فراهم می کند. به یک معنا در سناریوهای کاهش نرخ بهره بلوغ را افزایش می دهند تا بتوانید از سود بهره بالاتری برخوردار شوید. به همین ترتیب بلوغ را در سناریوی افزایش نرخ بهره کاهش می دهند. از این رو, شما لازم نیست برای مدیریت صندوق به طور فعال.

صندوق اوراق قرضه شرکتی

وجوه اوراق قرضه شرکتی یک طرح باز است که عمدتا در اوراق قرضه شرکتی با بالاترین امتیاز سرمایه گذاری می کند. سرمایه گذاری صندوق در اوراق قرضه دارای رتبه سکی از شرکت های بزرگ تاسیس شده است. حداقل 80 درصد از کل دارایی های صندوق های اوراق قرضه شرکتی در بالاترین امتیاز (سکی) در اوراق قرضه شرکتی سرمایه گذاری می شود. ابزار شامل اوراق قرضه, اوراق قرضه, مقالات تجاری, و تعهدات ساختار.

صندوق ریسک اعتباری

صندوق ریسک اعتباری یک طرح بدهی باز است که در اوراق قرضه شرکتی با بالاترین امتیاز سرمایه گذاری می کند. حداقل 65% از کل دارایی ها در اوراق قرضه سرمایه گذاری, اوراق قرضه تجاری, و اوراق قرضه شرکت داشتن زیر ابزار بالاترین امتیاز.

بانکداری و صندوق پستی

صندوق بانکداری و صندوق سرمایه گذاری یک طرح صندوق سرمایه گذاری باز است که عمدتا در ابزارهای بدهی بانک ها سرمایه گذاری می کند, تعهدات بخش دولتی, و موسسات مالی عمومی. حداقل 80 درصد از کل دارایی های صندوق در ابزارهای بدهی مانند اوراق قرضه ردیف اول و ردیف دوم بانک ها و صندوق سرمایه گذاری می شود.

صندوق های متقابل بازار پول

صندوق های سرمایه گذاری مشترک در دارایی های نقدینگی سرمایه گذاری می کنند. به دلیل درجه بالایی از نقدینگی به عنوان بازار نقدی یا بازار سرمایه نیز شناخته می شوند. موسسات دولتی یا مالی مانند بانک ها و یا شرکت های شکل ستون فقرات صندوق های متقابل بازار پول از طریق اوراق بهادار مانند اوراق قرضه, اوراق بهادار مورخ, و گواهی سپرده, تی اسکناس, و غیره. به طور معمول برای کسانی که مایل به پارک پول اضافی خود را برای کوتاه مدت است.

وجوه متعادل

صندوق های متقابل متوازن در هند ترکیبی از دارایی ها مانند اوراق قرضه و سهام هستند. نسبت سود ثابت به حقوق صاحبان سهام می تواند ثابت یا متغیر باشد. به طور معمول, این وجوه سرمایه گذاری در سهام و بدهی در 40:60 نسبت, با هر یک از دو سنگین تر بودن دیگر. بر این اساس, خطر و بازده مرتبط با این صندوق تعادل هر یک از دیگر. صندوق های سرمایه گذاری متعادل را می توان به دلیل ویژگی هایی که دارند به عنوان واسطه صندوق های بدهی و حقوق صاحبان سهام در نظر گرفت.

انواع طرح های صندوق های سرمایه گذاری بر اساس اهداف سرمایه گذاری

هدف نهایی سرمایه گذاری شما چیست? برای افزایش ثروت? برای صرفه جویی در مالیات? این است که به سود کوتاه مدت? بسته به هدف نهایی سرمایه گذاری, صندوق های متقابل را می توان به عنوان طبقه بندی کرد:

رشد صندوق های متقابل

رشد صندوق های متقابل سرمایه گذاری پول در درجه اول در رشد بخش سهام. همانطور که از نام خود را نشان می دهد, هدف اصلی رشد صندوق های متقابل است قدردانی سرمایه. برای سرمایه گذاری های بلند مدت مناسب در نظر گرفته نمی شوند و همچنین نمره پرخطر را به خود اختصاص می دهند.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک

صندوق های سرمایه گذاری ثابت یک زیر کلاس از صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند. این وجوه توزیع پول در ترکیبی از دارایی های درامد مانند اوراق قرضه, اوراق قرضه, اوراق بهادار, و گواهی سپرده. صندوق های سرمایه گذاری مشترک توسط مدیران صندوق های ماهر اداره می شوند که وظیفه حفظ حمایت از سرمایه را بر عهده دارند و در عین حال عواید منظمی را نیز به سرمایه گذاران می دهند. چنین سرمایه گذاری برای سرمایه گذاران ریسک گریز که مایل به پارک پول خود را برای حداقل 2 تا 3 سال است.

صندوق های سرمایه گذاری مایع

وجوه متقابل مایع نیز یک زیر کلاس از بدهی صندوق های متقابل, جایی که پول در درجه اول در کوتاه مدت و فوق العاده کوتاه مدت ابزار مانند مقالات تجاری سرمایه گذاری, گواهی بانک از سپرده, صورتحساب خزانه داری, و بیشتر. هدف اصلی صندوق های سرمایه گذاری نقدینگی تامین نقدینگی است. این سرمایه گذاری ها کم خطر هستند و بازده متوسطی دارند. سرمایه گذاران به دنبال فرصت های سرمایه گذاری کوتاه مدت باید پول خود را در بهترین وجوه متقابل مایع پارک.

صرفه جویی در مالیات صندوق های متقابل

صندوق های سرمایه گذاری مشترک یا طرح پس انداز مرتبط با حقوق صاحبان سهام صندوق هایی هستند که پول را در حقوق صاحبان سهام سرمایه گذاری می کنند. پول سرمایه گذاری شده در این طرح ها تحت بخش 80 درجه سانتیگراد قانون مالیات واجد شرایط کسر است. اگرچه ریسک بالایی دارند اما اگر صندوق عملکرد خوبی داشته باشد می توانند بازده خوبی داشته باشند.

صندوق های بازنشستگی

صندوق های سرمایه گذاری متقابل بازنشستگی واقعا سرمایه گذاری های بلند مدت هستند که پس از بازنشستگی سرمایه گذار برای کسب بازده منظم مورد استفاده قرار می گیرند. صندوق های بازنشستگی سرمایه گذاری را بین ابزارهای حقوق صاحبان سهام و بدهی تقسیم می کنند تا مولفه حقوق صاحبان سهام بازده بالاتری داشته باشد در حالی که مولفه بدهی ریسک را متعادل می کند در حالی که بازده کم اما ثابت را فراهم می کند. سرمایه گذاران می توانند بازده خود را به عنوان یک مبلغ یکجا یا به عنوان یک حقوق بازنشستگی ثابت یا در ترکیبی از این دو قرعه کشی کنند.

انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک بر اساس تخصص

سبی همچنین صندوق های خاصی را به عنوان صندوق های تخصصی طبقه بندی کرده است که عبارتند از:

صندوق های سرمایه گذاری شاخص

صندوق های متقابل شاخص, همچنین به عنوان بورس وجوه معامله شناخته شده (صندوق ها), یک کلاس از طرح های صندوق که نه تنها پیگیری بلکه تکرار تخصیص دارایی از یک شاخص خاص است. به طور معمول, شاخص صندوق های متقابل نیاز به یک نمونه کارها سرمایه گذاری است که حداقل 95% شبیه به شاخص است که ردیابی. چون این صندوق ها به صورت منفعلانه مدیریت می شوند نسبت هزینه های مرتبط نیز کم است. تفاوت اصلی صندوقهای سرمایهگذاری و صندوقهای شاخص این است که صندوقهای سرمایهگذاری میتوانند در بازار سهام معامله شوند در حالی که صندوقهای شاخص نمیتوانند. وجوه شاخص یک طرح باز است که یک شاخص سهام خاص را تکرار/ ردیابی می کند. برای مثال, صندوق شاخص بسیار خوب خواهد یک ترکیب شبیه به شاخص سهام بسیار خوب 50. این صندوق دارای حداقل 95% از کل دارایی های سرمایه گذاری در اوراق بهادار از یک شاخص خاص است که در حال تکرار/ ردیابی. صندوق های شاخص از سبک سرمایه گذاری منفعل پیروی می کنند. وجوه شاخص سرمایه گذاران از تنوع بهره مند, مدیریت صندوق منفعل, و هزینه های پایین تر.

صندوق وجوه

همانطور که از نام نشان می دهد, صندوق وجوه (فوف) سرمایه گذاری در دیگر صندوق های متقابل (که می تواند داخلی یا بین المللی) و بازده حاصل از سرمایه گذاری بر اساس عملکرد صندوق هدف متفاوت است. چنین سرمایه گذاری هایی ایمن تر در نظر گرفته می شوند زیرا صندوق وجوه دارای تنوع وجوه است که سبد سهام را تنظیم می کند و ریسک را متعادل می کند. این صندوق ها به عنوان صندوق های چند مدیر نیز شناخته می شوند. صندوق وجوه یک طرح صندوق سرمایه گذاری باز است که در سایر طرح های صندوق سرمایه گذاری می کند.حداقل 95 درصد از کل دارایی های صندوق وجوه در طرح اساسی صندوق سرمایه گذاری می شود. مانند یک فوف طرح سرمایه گذاری (95% از پیکره) در صندوق های جهانی. بسته به هدف طرح صندوق وجوه می تواند در طرح های داخلی و یا خارج از کشور (جهانی) صندوق سرمایه گذاری. پول مخلوط در سرمایه گذاری در دیگر طرح های صندوق به جای در دارایی های مانند سهام یا اوراق قرضه استفاده می شود. این صندوق به سرمایه گذاران سبد متنوعی می دهد که ریسک را کاهش می دهد و فرصتی برای سرمایه گذاری در سطح جهانی با مقدار کمی سرمایه فراهم می کند. صندوق فوف حقوق صاحبان سهام کوانتومی (گرم) و فوف های مرحله زندگی فرانکلین هند-20 (گرم).

صندوق های سرمایه گذاری کالا

بسیار شبیه به صندوق های متقابل بخش, صندوق های متقابل کالا در شرکت هایی که در بازار کالا کار می کنند سرمایه گذاری می کنند. بازده این وجوه به عملکرد کالا یا سهام شرکتی که کالا را تولید می کند بستگی دارد. به علاوه, بازده دوره ای در طبیعت نیست. چنین سرمایه گذاری هایی می تواند ریسک بالایی داشته باشد و برای کسانی که مایل به تنوع بخشیدن به سبد سهام خود هستند. مثالها-سرمایه گذاران در هند می توانند مستقیما روی طلا که یک کالا است سرمایه گذاری کنند یا پول خود را در صندوق های طلا (صندوق های متقابل مرتبط با کالا مانند صندوق طلای کوتاک. کالاهای دیگر شامل نفت, نقره, و غیره.

وجوه تخصیص دارایی

تخصیص دارایی وجوه متقابل ترکیب بدهی, حقوق صاحبان سهام, و گاهی اوقات حتی طلا, در یک نسبت مطلوب. با توجه به تنوع در سبد دارایی, این وجوه بسیار انعطاف پذیر هستند. نسبت سرمایه گذاری در بازار غالب روند فرمول از پیش تعیین شده و یا بر اساس مهارت مدیر صندوق و یا تجربه بستگی دارد. در حالی که به نظر می رسد مانند صندوق های ترکیبی, تخصیص دارایی وجوه نیاز به تخصص بیشتر مدیر صندوق در انتخاب و تخصیص اوراق قرضه و سهام.

صندوق بازنشستگی

وجوه ترکیبی در طبیعت است که بخش عمده ای از پیکره در حقوق صاحبان سهام برای بلند مدت سرمایه گذاری هستند. هدف صندوق بازنشستگی ایجاد ثروت برای دوران بازنشستگی از طریق افزایش سرمایه و درامد بلند مدت است. این وجوه با استفاده از گزینه های مناسب برداشت درامد ثابت پس از بازنشستگی را فراهم می کند. این صندوق ها به عنوان صندوق های بازنشستگی نیز شناخته می شوند. صندوق بازنشستگی بازنشستگی راه حل گرا طرح است که قفل در دوره 5 سال یا تا سن بازنشستگی (هر کدام زودتر است) است. سرمایه گذاران اختصاص داده شده صندوق برای ساخت پیکره صندوق برای پوشش هزینه های شیوه زندگی پس از بازنشستگی است.

صندوق کودکان

صندوق کودکان یک صندوق باز برای سرمایه گذاری برای کودکان است که حداقل 5 سال قفل دارند یا تا زمانی که کودک به سن بلوغ برسد (هر کدام زودتر). این وجوه وجوه ترکیبی داشتن قرار گرفتن در معرض هر دو سهام و بدهی ابزار هستند. صندوق مانع خروج با داشتن یک دوره قفل در به طوری که بودجه برای مقاصد دیگر مورد استفاده قرار نمی. صندوق سرمایه گذاری مشترک بر ایجاد ثروت برای کودکان متمرکز است که می تواند اهداف مختلفی مانند تحصیلات عالی و هزینه های ازدواج داشته باشد.

انواع صندوق های سرمایه گذاری مشترک بر اساس ریسک

در زیر انواع صندوق های سرمایه گذاری مبتنی بر ریسک ذکر شده است:

کم خطر

صندوق های سرمایه گذاری کم خطر بازده ای نسبتا پایدار می دهند. اما این بدان معنا نیست که این طرح ها بدون ریسک هستند. وجوه کم خطر بازده بالاتری دارند و در مقایسه با دارایی های معمولی مانند سپرده های ثابت از نظر مالیات کارایی دارند. بنابراین این وجوه برای سرمایه گذارانی که ریسک گریز هستند مناسب است.

بدهی صندوق های متقابل سرمایه گذاری در کم خطر محصولات بازار پول, اوراق قرضه دولتی, و غیره. در نتیجه ریسک مرتبط با این ابزارها کاهش می یابد. طرح های متعددی در زمینه صندوق های بدهی وجود دارد. این خدمات عبارتند از مایع, اوراق قرضه پویا, طلایی, و بودجه فوق العاده کوتاه مدت, درمیان دیگران.

به طور معمول صندوق های بدهی در معرض ریسک نرخ بهره و ریسک اعتباری هستند. با این حال, سرمایه گذاری در اوراق قرضه با رتبه های بالاتر کمک خواهد کرد کاهش خطر. زیرا این وجوه حداقل ریسک را به همراه دارند و به دنبال بازده بهینه هستند و گزینه ای عالی برای سرمایه گذاری های کوتاه مدت هستند.

به همین دلیل برای تولید عواید منظم مناسب هستند. همچنین شما می توانید سرمایه گذاری در هر زمان انحلال. صندوق های کم خطر هیچ دوره قفل ندارند. بدین ترتیب, دسترسی به وجوه است که هرگز یک موضوع را با بودجه کم خطر.

ریسک متوسط

صندوق های سرمایه گذاری مشترک با ریسک متوسط هم در سهام و هم در اوراق بهادار بدهی سرمایه گذاری می کنند. سبد ترکیبی وجوه را قادر می سازد تا بازدهی بیش از تورم را در میان مدت تحویل دهند. این وجوه خطر کمتری نسبت به صندوق های سرمایه گذاری خالص دارند اما کمی خطرناک تر از صندوق های بدهی خالص (صندوق های کم خطر) هستند. مدت زمان مناسب سرمایه گذاری برای صندوق های سرمایه گذاری با ریسک متوسط سه تا پنج سال است.

انواع مختلف صندوق های سرمایه گذاری مشترک با ریسک متوسط اهداف سرمایه گذاری مشخصی دارند. به عنوان مثال صندوق های ترکیبی بدهی شامل صندوق های اوراق قرضه پویا هستند. هدف این وجوه ایجاد بازده با جابجایی بین اوراق قرضه کوتاه مدت و بلند مدت در پاسخ به تغییرات نرخ بهره است.

از سوی دیگر, پویا تخصیص دارایی وجوه تاکتیکی زدن بین حقوق صاحبان سهام و بدهی طرح. در واکنش به نوسانات بازار, تخصیص دارایی صندوق اصلاح شده است به بالاترین بازگشت با کمترین خطر. از طرف دیگر صندوق های کوتاه مدت بازدهی هایی را پیشنهاد می کنند که کم و بیش با سطح متوسط ریسک پایدار هستند.

بنابراین صندوق های ریسک متوسط برای سرمایه گذارانی مناسب هستند که تحمل ریسک بالایی ندارند اما حاضرند درجه خاصی از ریسک را بپذیرند. بعلاوه تعدادی از این صندوق ها بازده کم و بیش ثابتی را در میان مدت فراهم می کنند و این امر گزینه ای عالی برای سرمایه گذارانی است که به دنبال بازده متناسب با تورم هستند یا در مورد صندوق های سهام بازده ای بیش از تورم دارند.

ریسک بالا

صندوق های سرمایه گذاری پرخطر در مقایسه با سایر صندوق ها شانس بیشتری برای بازده بالا دارند. علاوه بر این, این وجوه بسیار فرار هستند, و بازده خود را تضمین شده نیست. صندوق های پر خطر در اوراق بهادار فرار سرمایه گذاری, و در نتیجه, بازده خود را غیر قابل پیش بینی هستند.

پس از سرمایه گذاری در اوراق بهادار در معرض خطر محتاطانه برای نظارت بر سرمایه گذاری های خود را به طور مداوم است. دوره نظارت بر بودجه شما را در محدود کردن هر گونه خطر حرکت نزولی بالقوه کمک کند. علاوه بر این, شما می توانید عملکرد صندوق در پرتو نوسان پویایی بازار ارزیابی.

همه صندوق های پرخطر صندوق های متقابل مبتنی بر سهام نیستند. طرح های بدهی که در اوراق بهادار با رتبه پایین سرمایه گذاری می کنند نیز بسیار خطرناک هستند.

علاوه بر این, داشتن یک افق سرمایه گذاری بلند مدت است که تقریبا باید برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل در معرض خطر. با یک افق سرمایه گذاری بلند مدت, ممکن است به طور متوسط از نوسانات صندوق. در نتیجه احتمال بازده بیشتر افزایش می یابد.

به عنوان عبارت می رود, بیشتر در معرض خطر, بیشتر بازده – در معرض خطر صندوق های متقابل هستند احتمال بیشتری برای بازده قابل توجهی از کم-و یا طرح های با خطر متوسط. با این حال, ضروری است به یاد داشته باشید که خطر یک معیار نسبی است, و احتیاط باید اعمال شود در حالی که انتخاب وجوه.

نتیجه گیری

صندوق سرمایه گذاری بسیاری از مزایای از نظر تنوع حرفه ای مدیریت کم هزینه و مدیر صندوق اختصاص داده شده است. اما شما نیاز به دانستن اهداف سرمایه گذاری خود را قبل از اینکه شما را به یک صندوق سرمایه گذاری. صندوق سهام برای سرمایه گذاران دارای افق سرمایه گذاری بلند مدت بهترین است. صندوق های سرمایه گذاری مشترک بدهی برای سرمایه گذارانی که به دنبال گزینه های سرمایه گذاری کوتاه مدت با نوسانات کم هستند مفید است. حالا که شما برخی از درک درستی از انواع مختلف صندوق های متقابل به دست اورد, شما در یک موقعیت بهتر برای تقسیم سرمایه گذاری های خود را. هنگامی که شما درک درستی از شما انتظار می رود از سرمایه گذاری های خود را, شما خواهد شد در یک موقعیت بهتر برای انتخاب بودجه است که با توجه به نیازهای شما و هدف شما. به یاد داشته باشید به عامل در معرض خطر درگیر در برابر انواع مختلف صندوق های متقابل. به طور معمول, تمام انواع طرح های صندوق حمل برخی از مقدار خطر, مهم نیست چقدر کوچک. بدین ترتیب, مهم است که به عنوان یک سرمایه گذار, شما باید از طریق اسناد سیاست خود را قبل از سرمایه گذاری رفتن. این یک عمل کوچک می تواند به شما دانش در مورد امکانات مختلف پیشنهاد شده توسط خانه صندوق و جایی که پول خود را سرمایه گذاری می شود.

سوالات متداول

انواع مختلفی از صندوق های سرمایه گذاری مشترک وجود دارد و بهترین ها به هدف سرمایه گذاری سرمایه گذار بستگی دارد. برای مثال صندوقهای سرمایهگذاری را میتوان بر اساس ساختارشان (صندوقهای باز یا بسته یا بازه زمانی) دستهبندی کرد. همچنین می توانند بر اساس طبقه دارایی طبقه بندی شوند, مانند حقوق صاحبان سهام, بدهی و وجوه ترکیبی. علاوه بر این, تحت هر رده, انواع مختلفی از صندوق های متقابل وجود دارد. هر دسته از صندوق دارای هدف سرمایه گذاری متفاوت و سطوح مختلف ریسک مرتبط با خود است. صندوق سهام برای سرمایه گذاران دارای افق سرمایه گذاری بلند مدت بهترین است. در حالی که بدهی وجوه متقابل برای سرمایه گذاران به دنبال نوسانات کم گزینه های سرمایه گذاری کوتاه مدت مفید است. به طور مشابه, وجوه ترکیبی مناسب برای سرمایه گذاران به دنبال متوسط به نوسانات کم گزینه های سرمایه گذاری میان مدت. بنابراین صندوق است که بهترین راه حل برای یک فرد لزوما باید بهترین راه حل برای فرد دیگر ندارد. بهترین صندوق های متقابل است که هدف صندوق کاملا با مشخصات سرمایه گذار و هدف سرمایه گذاری راستا است. از این رو, بر اساس افق سرمایه گذاری, هدف و درک خطر, یکی می تواند وجوه متقابل است که به بهترین وجه با توجه به هدف خود را کوتاه.

صندوق های متقابل ابزارهای مرتبط با بازار هستند و از این رو در معرض نوسانات بازار هستند. از این رو, هیچ صندوق است 100% امن. با این حال, صندوق های متقابل سطوح مختلف از نوسانات. به عبارت دیگر سهام صندوق های متقابل صرفا سرمایه گذاری در سهام و بسیار فرار به تغییر پویایی بازار. از سوی دیگر بدهی صندوق های متقابل سرمایه گذاری در سراسر بدهی های مختلف ابزار صادر شده توسط دولت و شرکت ها و از این رو کمی کمتر فرار در مقایسه با صندوق های متقابل. صندوق های متقابل برخلاف سپرده های بانکی یا اوراق قرضه دولتی بازده را تضمین نمی کنند. با این وجود صندوق های سرمایه گذاری مشترک توسط بورس اوراق بهادار و هیات مدیره هند تنظیم می شوند و ریسک پیش فرض صفر است. علاوه بر این, در دراز مدت, صندوق های متقابل ظرفیت برای کسب بازده بالا. بنابراین سرمایه گذارانی که بازارها را درک می کنند و مایل به مواجهه با برخی نوسانات هستند می توانند در صندوق های سرمایه گذاری سرمایه گذاری کنند.

سه گروه اصلی صندوق های متقابل هستند حقوق صاحبان سهام, بدهی و صندوق های متقابل ترکیبی. صندوق های سهام در سهام شرکت ها سرمایه گذاری می کنند و بنابراین سرمایه گذاری های پرخطر هستند. در تضاد, بدهی صندوق های متقابل سرمایه گذاری در اوراق بهادار بدهی مانند اوراق قرضه, اوراق بهادار دولتی, و غیره. بنابراین این طرح های کم خطر هستند. از سوی دیگر صندوق های ترکیبی در هر دو طرح سهام و بدهی سرمایه گذاری می کنند و بنابراین صندوق های با ریسک متوسط هستند.

بر اساس ساختار: باز, بستن به پایان رسید, و فاصله بودجه بر اساس کلاس دارایی: انصاف, بدهی, و ترکیبی/ وجوه متعادل بر اساس اهداف سرمایه گذاری: رشد, درامد, مایع, صرفه جویی در مالیات, و صندوق های بازنشستگی بر اساس تخصص: فهرست مطالب, صندوق وجوه, کالا, تخصیص دارایی, بازنشستگی, و وجوه کودکان.

برای مبتدیانی که به دنبال سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک هستند می توانند سفر خود را با سرمایه گذاری در صندوق های کلان شروع کنند. صندوق های سرمایه گذاری بزرگ در سهام بزرگ سرمایه گذاری می کنند. این سهام متعلق به شرکت هایی است که رهبران بازار در بخش های خود هستند. بدین ترتیب, وجوه بسیار فرار مانند اواسط کلاه و یا بودجه کوچک درپوش نیست.

صندوق های سرمایه گذاری مشترک سهام محبوب : صندوق سهام کانارا روبکو صندوق سهام محبوب صندوق های سرمایه گذاری مشترک: صندوق محافظ مالیات دارایی میرا صندوق های مایع محبوب: صندوق مایع احتیاطی