دلایل اصلی سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

بارکلی پالمر یک مدیر خلاق با بیش از 10 سال ایجاد یا مدیریت برنامه نویسی ممتاز و برندها/کسب و کارها در پلتفرم های مختلف است.

Erika Rasure، بنیانگذار Crypto Goddess، اولین انجمن آموزشی است که برای زنان سرپرستی شده است تا یاد بگیرند که چگونه پول خود و خودشان را در رمزنگاری، بلاک چین و آینده دارایی های مالی و دیجیتال سرمایه گذاری کنند. او یک درمانگر مالی است و در سطح جهانی به عنوان یک متخصص و مدرس پیشرو در امور مالی شخصی و ارزهای دیجیتال شناخته شده است.

سوزان یک محقق، نویسنده و حقیقت‌سنجی است. او دارای مدرک لیسانس علوم در امور مالی از دانشگاه ایالتی بریج واتر است و روی محتوای چاپی برای صاحبان مشاغل، برندهای ملی و نشریات بزرگ کار کرده است.

مزایای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بسیار زیاد است. با دارایی‌هایی که به خوبی انتخاب شده‌اند، سرمایه‌گذاران می‌توانند از جریان نقدی قابل پیش‌بینی، بازدهی عالی، مزایای مالیاتی و تنوع لذت ببرند - و امکان استفاده از املاک و مستغلات برای ایجاد ثروت وجود دارد.

به سرمایه گذاری در املاک فکر می کنید؟در اینجا آنچه شما باید در مورد مزایای املاک و مستغلات بدانید و چرا املاک و مستغلات یک سرمایه گذاری خوب در نظر گرفته می شود، آورده شده است.

خوراکی های کلیدی

• سرمایه گذاران املاک و مستغلات از طریق درآمد اجاره، قدردانی و سود حاصل از فعالیت های تجاری که به ملک بستگی دارد، درآمد کسب می کنند.
• مزایای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات شامل درآمد غیرفعال، جریان نقدی پایدار، مزایای مالیاتی، تنوع و اهرم است.
• تراست های سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITs) راهی برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات بدون نیاز به مالکیت، بهره برداری یا تامین مالی املاک ارائه می دهند.

جریان نقدی

جریان نقدی درآمد خالص حاصل از سرمایه گذاری در املاک و مستغلات پس از پرداخت وام مسکن و هزینه های عملیاتی است. یکی از مزایای کلیدی سرمایه گذاری در املاک، توانایی آن در ایجاد جریان نقدی است. در بسیاری از موارد، جریان نقدی تنها در طول زمان تقویت می‌شود که وام مسکن خود را پرداخت می‌کنید - و دارایی خود را افزایش می‌دهید.

معافیت ها و کسر مالیات

سرمایه گذاران املاک و مستغلات می توانند از معافیت ها و کسرهای مالیاتی متعددی استفاده کنند که می تواند در زمان مالیات صرفه جویی کند. به طور کلی، می توانید هزینه های معقول مالکیت، بهره برداری و مدیریت یک ملک را کسر کنید.

Fast Fact

شما می توانید هزینه ساختمان ها را مستهلک کنید اما زمین را نه.

و از آنجایی که هزینه خرید و بهبود یک ملک سرمایه گذاری می تواند در طول عمر مفید آن مستهلک شود (27. 5 سال برای املاک مسکونی، 39 سال برای تجاری)، شما از ده ها سال کسر سود می برید که به کاهش درآمد مالیاتی شما کمک می کند. امتیاز مالیاتی دیگر: ممکن است بتوانید با استفاده از صرافی 1031 سود سرمایه را به تعویق بیندازید.

قدردانی

سرمایه گذاران املاک و مستغلات از طریق درآمد اجاره، هرگونه سود حاصل از فعالیت های تجاری وابسته به دارایی و قدردانی پول به دست می آورند. ارزش املاک و مستغلات در طول زمان افزایش می یابد، و با یک سرمایه گذاری خوب، می توانید زمانی که زمان فروش فرا می رسد، سود کنید. اجاره ها نیز در طول زمان افزایش می یابند که می تواند منجر به جریان نقدینگی بیشتر شود.

این نمودار از بانک فدرال رزرو سنت لوئیس میانگین قیمت مسکن در ایالات متحده را از سال 1963 نشان می دهد. مناطقی که به رنگ خاکستری سایه زده اند نشان دهنده رکود اقتصادی ایالات متحده است.

برابری و ثروت بسازید

همانطور که وام مسکن ملک را پرداخت می کنید، سهام ایجاد می کنید - دارایی که بخشی از ارزش خالص شما است. و با ایجاد سهام، اهرمی برای خرید املاک بیشتر و افزایش جریان نقدی و ثروت حتی بیشتر خواهید داشت.

تنوع سبد

یکی دیگر از مزایای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات، پتانسیل متنوع سازی آن است. املاک و مستغلات دارای همبستگی کم و در برخی موارد منفی با سایر طبقات دارایی اصلی است. این بدان معناست که افزودن املاک و مستغلات به سبد دارایی‌های متنوع می‌تواند نوسان پرتفوی را کاهش دهد و بازده بالاتری را به ازای هر واحد ریسک ایجاد کند.

اهرم املاک و مستغلات

اهرم استفاده از ابزارهای مالی مختلف یا سرمایه قرض گرفته شده (مثلاً بدهی) برای افزایش بازده بالقوه سرمایه گذاری است. برای مثال، 20 درصد پیش پرداخت برای وام مسکن، 100 درصد خانه ای را که می خواهید بخرید به شما می دهد - این یک اهرم است. از آنجایی که املاک و مستغلات یک دارایی ملموس است و می تواند به عنوان وثیقه عمل کند، تامین مالی به راحتی در دسترس است.

بازدهی با ریسک رقابتی

بازده املاک و مستغلات بسته به عواملی مانند مکان، طبقه دارایی و مدیریت متفاوت است. با این حال، هدف بسیاری از سرمایه‌گذاران، شکست دادن میانگین بازدهی S& P 500 است - چیزی که بسیاری از مردم وقتی می‌گویند «بازار» به آن اشاره می‌کنند.

پوشش تورمی

قابلیت محافظت از تورم املاک و مستغلات ناشی از رابطه مثبت بین رشد تولید ناخالص داخلی و تقاضای املاک و مستغلات است. با گسترش اقتصادها ، تقاضای درایوهای املاک و مستغلات بیشتر می شود. این به نوبه خود به ارزش های سرمایه بالاتر تبدیل می شود. بنابراین ، املاک و مستغلات با انتقال برخی از فشارهای تورمی به مستاجران و با درج برخی از فشار تورمی در قالب تقدیر سرمایه ، تمایل به حفظ قدرت سرمایه را حفظ می کند.

تبعیض وام وام غیرقانونی است. اگر فکر می کنید بر اساس نژاد ، مذهب ، جنس ، وضعیت تأهل ، استفاده از کمک های عمومی ، منشأ ملی ، معلولیت یا سن تبعیض قائل شده اید ، مراحلی وجود دارد که می توانید بردارید. یکی از این اقدامات ارائه گزارشی به دفتر حمایت مالی مصرف کننده یا وزارت مسکن و توسعه شهری ایالات متحده (HUD) است.

اعتماد سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REITS)

اگر می خواهید در املاک و مستغلات سرمایه گذاری کنید ، اما آماده نیستید تا به مالکیت و مدیریت املاک بپردازید ، ممکن است بخواهید اعتماد سرمایه گذاری املاک و مستغلات (REIT) را در نظر بگیرید. شما می توانید REIT های معامله شده عمومی را در بورس سهام عمده خریداری و بفروشید. بسیاری از تجارت با حجم بالا ، به این معنی که می توانید به سرعت از موقعیت خارج شوید. REITS باید 90 ٪ از درآمد را به سرمایه گذاران بپردازد ، بنابراین آنها به طور معمول سود سهام بالاتری نسبت به بسیاری از سهام ارائه می دهند.

سرمایه گذاری غیرمستقیم املاک و مستغلات چیست؟

سرمایه گذاری غیرمستقیم املاک و مستغلات شامل مالکیت مستقیم یک ملک یا دارایی نیست. درعوض ، شما در یک استخر به همراه دیگران سرمایه گذاری می کنید ، به موجب آن یک شرکت مدیریتی مالکیت و بهره برداری می کند ، وگرنه دارای یک نمونه کارها از وام ها است.

چگونه می توان تورم پرچین املاک و مستغلات را نشان داد؟

روش های مختلفی وجود دارد که داشتن املاک و مستغلات می تواند در برابر تورم محافظت کند. اول ، ارزش املاک ممکن است بالاتر از نرخ تورم افزایش یابد و منجر به سود سرمایه شود. دوم ، اجاره بها در املاک سرمایه گذاری می تواند افزایش یابد تا از تورم همراه باشد. سرانجام ، املاک تأمین شده با وام با نرخ ثابت ، مبلغ نسبی پرداخت وام های ماهانه را با گذشت زمان کاهش می دهد-به عنوان مثال 1000 دلار در ماه به عنوان یک پرداخت ثابت با فشار کمتری می شود زیرا تورم قدرت خرید آن 1000 دلار را از بین می برد.

آیا اقامتگاه اصلی من یک سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است؟

غالباً ، یک اقامتگاه اولیه از آنجا که به عنوان خانه شخصی استفاده می شود ، یک سرمایه گذاری در املاک و مستغلات محسوب نمی شود. با این وجود ، می توان از فروش خانه خود با قیمتی بیشتر از آنچه که برای آن پرداخت کرده بود سود ببرد. و اگر این اتفاق بیفتد ، ممکن است شما مسئولیت پرداخت مالیات بر این سود را داشته باشید.

خط پایین

با وجود تمام مزایای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات ، اشکالاتی وجود دارد. یکی از اصلی ترین موارد عدم نقدینگی (یا مشکل نسبی در تبدیل دارایی به پول نقد و پول به یک دارایی) است. بر خلاف معامله سهام یا اوراق قرضه ، که می تواند در عرض چند ثانیه انجام شود ، معامله املاک و مستغلات می تواند ماه ها طول بکشد. حتی با کمک یک کارگزار ، فقط برای یافتن همتای مناسب می تواند چند هفته کار کند.

با این وجود ، املاک و مستغلات یک کلاس دارایی مجزا است که درک آن ساده است و می تواند مشخصات ریسک و بازگرداندن نمونه کارها یک سرمایه گذار را تقویت کند. به خودی خود ، املاک و مستغلات جریان نقدی ، معافیت مالیاتی ، ایجاد حقوق صاحبان سهام ، بازده رقابتی تنظیم شده با ریسک و پرچین در برابر تورم را ارائه می دهد. املاک و مستغلات همچنین می توانند با کاهش نوسانات از طریق تنوع ، چه در خصوصیات فیزیکی و چه REIT سرمایه گذاری کنید ، یک نمونه کارها را تقویت کنید.< pan> خط پایین