در اینجا نحوه ایجاد یک سبد سرمایه گذاری بر اساس تحمل ریسک ، اهداف و زمان تا زمان بازنشستگی آورده شده است. 10 مرحله شما را از طریق آنچه شما باید بدانید و کنترل شخصی سرمایه گذاری های خود را هدایت می کند ، راهنمایی می کند. بیاموزید که کدام یک از تخصیص دارایی برای شما مناسب است و چگونه می توانید شروع کنید.
به لیست انتظار برای CMC Invest بپیوندید
سرمایه گذاری سهام و سهام
لیست انتظار به زودی
سرمایه در معرض خطر است.
نمونه کارها سرمایه گذاری چیست؟
یک نمونه کارها سرمایه گذاری شخصی مجموعه ای از دارایی ها است که می تواند شامل سهام ، صندوق های معامله شده ارز (ETF) ، اوراق قرضه و بالقوه برخی از دارایی های دیگر باشد.
یک سبد سرمایه گذاری بر اساس تحمل ریسک و اهداف یک سرمایه گذار ایجاد می شود. اگر یک سرمایه گذار ریسک منفی یا ریسک پذیر از ریسک پذیری باشد ، این در دارایی هایی که در سبد سهام دارند منعکس می شود. متنوع سازی نمونه کارها سنگ بنای سرمایه گذاری است. با تنوع ، اگر یک سرمایه گذاری واحد ضعیف عمل کند ، تأثیر کمتری بر ارزش کلی نمونه کارها دارد.
مزایای یک سبد سرمایه گذاری چیست؟
تعدادی از مزایای داشتن یک سبد سرمایه گذاری وجود دارد:
پتانسیل برای رشد بلند مدت ، کمک به دستیابی به اهداف مالی یا اهداف بازنشستگی.
پتانسیل پیشی از تورم بنابراین پس انداز با گذشت زمان قدرت خرید را از دست نمی دهد.
مشخصات ریسک/پاداش شخصی بر اساس تحمل ریسک فردی و اهداف.
یک نمونه کارها تنوع و قرار گرفتن در معرض دارایی های متعدد و سهام را فراهم می کند ، نه فقط چند مورد. تنوع می تواند به کاهش نوسانات کمک کند.
مراحل ساخت یک سبد سرمایه گذاری
1. تحمل ریسک خود را درک کنید
تحمل ریسک سطح ریسکی است که شما با آن راحت هستید و چگونه احتمالاً در برابر ریسک/نوسانات واکنش نشان می دهید.
دارایی های بی ثبات تر تمایل به تولید بازده بالاتری دارند ، اما برای کسی که دوست ندارد نمونه کارها خود را به طرز وحشیانه ای نوسان کند ، ایده آل نیست. در حالت ایده آل ، ممکن است شما به اندازه کافی ریسک بخواهید تا بالاترین بازده ممکن را بدست آورید ، در حالی که نوسانات را نیز به اندازه کافی کم نگه دارید که بتوانید با حرکات (بالا و پایین) که اتفاق می افتد در آرامش احساس کنید. اگر به دلیل سرمایه گذاری خود نتوانید بخوابید ، ممکن است برای تحمل شخصی شما بسیار خطرناک باشد.
در نظر بگیرید که تحمل ریسک شما چیست. آیا شما یک نمونه کارها با ثبات تر را ترجیح می دهید ، احتمالاً بازده بالاتر را قربانی می کنید؟یا آیا در ازای بازده بالاتر حاضرید نوسانات بیشتری در نمونه کارها خود مشاهده کنید؟دانستن این امر به شما کمک می کند تا تصمیم بگیرید که سرمایه گذاری های بعدی در این روند انجام شود.
2. تصمیم بگیرید که چقدر می خواهید سرمایه گذاری کنید
در نظر بگیرید که چقدر می توانید سرمایه گذاری کنید. فقط به همان اندازه سرمایه گذاری کنید که بتوانید لمس نکنید. به جای اینکه مانند یک بانک خوک با برداشت های ثابت یا گاه به گاه عمل کند ، باید به سرمایه اجازه رشد شود.
اگر تازه شروع به کار کرده اید ، آنچه را که می توانید هزینه کنید ، واریز کنید. وجوه را در حساب سرمایه گذاری با سپرده های منظم (یا حتی نامنظم) بسازید ، سپس بر اساس مراحل بعدی شروع به خرید کنید.
3. برخی از اهداف سرمایه گذاری را تشریح کنید
برخی از اهداف سرمایه گذاری واقعی یا اهداف سرمایه گذاری را بر اساس تحمل ریسک خود برجسته کنید. استراتژی های سرمایه گذاری منفعل در بورس به طور معمول 7 ٪ به 10 ٪ در سال بازگردانده شده است. اوراق قرضه دولتی در طولانی مدت 5 ٪ به 6 ٪ در سال برگشته است.
در نظر بگیرید که اهداف سرمایه گذاری را بر اساس عملکرد گذشته این کلاس های دارایی قرار دهید. سبد سهام نیمی از سهام و نصف اوراق قرضه می تواند تقریباً 7 ٪ بازگردد. لطفاً توجه داشته باشید که عملکرد گذشته یک شاخص قابل اعتماد از عملکرد آینده نیست. بازده متفاوت است ، اما تخمین خوبی برای ایجاد اهداف است.
4. مدیریت در مقابل نمونه کارها DIY
در مرحله بعد ، شما می توانید تصمیم بگیرید که آیا می خواهید شخص دیگری پول شما را برای شما مدیریت کند یا اینکه می خواهید خودش را انجام دهید. یک مشاور مالی می تواند یک نمونه کارها را با هزینه سالانه ایجاد کند و آن را مدیریت کند. هزینه به طور معمول حداقل 1 ٪ از مبلغ سرمایه گذاری شده است و به طور معمول بیشتر است.
یک رویکرد خودتان گزینه دیگر است. خودتان نمونه کارها را ایجاد کنید و هزینه های مشاوره را پس انداز کنید. خود را بر اساس مراحل ذکر شده در اینجا ، نمونه کارها را به خود اختصاص دهید. هنوز هم هزینه های کمیسیون و احتمالاً هزینه نسبت هزینه ETF وجود دارد ، اما اینها معمولاً بسیار پایین تر از پرداخت مدیر صندوق برای نظارت بر سبد است.
5- تخصیص دارایی را انتخاب کرد که منعکس کننده ریسک شما باشد
تخصیص دارایی درصد نمونه کارها است که در هر کلاس دارایی قرار می گیرد. در اکثر اوراق بهادار فقط چند کلاس دارایی وجود دارد:
سهام از نظر تاریخی ریسک و بازده بالاتری را نسبت به اوراق قرضه ارائه می دهد.
اوراق قرضه یا دارایی های درآمد ثابت از نظر تاریخی ریسک کمتری و بازده پایین تر از سهام را ارائه می دهد.
فلزات و کالاهای گرانبها تمایل به بازده و خطر نامنظم تری دارند ، اما همیشه در همان جهت سهام و/یا اوراق قرضه حرکت نکنید. بنابراین ، آنها تنوع را ارائه می دهند.
نقدی و معادل نقدی بسیار کم خطر هستند اما کمترین بازده را دارند. اینها اوراق پس انداز دولت ، گواهی سپرده ها و موارد مشابه هستند.
ترکیب این نمونه کارها براساس میزان ریسک یک سرمایه گذار است. در اینجا چند نمونه آورده شده است.
نمونه کارها 100 ٪ سهام خطرناک ترین است و نوسانات قیمت بیشتری را تجربه می کند اما به احتمال زیاد بازده بالاتری نیز خواهد داشت.
70 ٪ سهام ، 20 ٪ اوراق قرضه ، 5 ٪ کالاها ، 5 ٪ معادل نقدی یک سبد تهاجمی است. بازده ممکن است کمی پایین تر از خطرناک ترین نمونه کارها باشد اما ریسک و نوسانات نیز پایین تر خواهد بود.
40 ٪ سهام ، 40 ٪ اوراق قرضه ، 10 ٪ کالا و 10 ٪ معادل نقدی یک سبد متعادل تر یا متوسط تر است.
30 ٪ سهام ، 55 ٪ اوراق قرضه ، 5 ٪ کالا و 10 ٪ معادل نقدی محافظه کارتر است. غلظت بالاتر در اوراق قرضه به معنای نوسانات پایین تر اما احتمالاً بازده پایین تر از اوراق بهادار ریسک بالاتر است.
70 ٪ اوراق ، 20 ٪ سهام ، 0 ٪ کالا و 10 ٪ معادل نقدی یک سبد بسیار محافظه کارانه است. این امر بسیار روی نوسانات پایین تر و دارایی های بازده پایین تمرکز دارد.
اینها فقط نمونه هایی هستند و می توانند مطابق دلخواه تنظیم شوند.
سن سرمایه گذار یکی از تعیین کننده های اصلی در تصمیم گیری در مورد تخصیص نمونه کارها ، همراه با تحمل ریسک و اهداف است. با بالغ شدن سرمایه گذاران ، نزدیک به بازنشستگی و حتی به بازنشستگی ، آنها به طور معمول نمی خواهند آنچه را که در صورت نیاز به آن حق دارند از دست بدهند. بنابراین ، آنها تمایل دارند به سمت اوراق بهادار محافظه کارانه تر گرایش پیدا کنند.
افراد جوان ممکن است تصمیم بگیرند که خطر بیشتری را به خود اختصاص دهند ، زیرا آنها برای مدت طولانی به بودجه نیاز ندارند. با بزرگتر شدن ، نمونه کارها ممکن است متوسط و سپس در نهایت محافظه کار باشد.
6. دارایی های فردی را برای هر تخصیص انتخاب کنید
در هر کلاس دارایی گزینه های خطرناک تر و ایمن تری وجود دارد.
اوراق بهادار درجه بالا (رتبه بندی یا بالاتر) و سهام تراشه آبی و ETF با نوسانات کم نمونه هایی از دارایی های ریسک پایین تر هستند.
سهام کلاه های کوچک ، شرکت های نوپا ، سهام فناوری و اوراق بهادار درجه پایین (BBB یا پایین) نمونه هایی از دارایی های بی ثبات تر خطرناک تر هستند که ممکن است بازده بالاتری داشته باشند.
سرمایه گذاران همچنین ممکن است بخش سهام نمونه کارها خود را بر اساس ارزش یا سرمایه گذاری رشد تقسیم کنند. سرمایه گذاری ارزش فرآیند یافتن سهام است که نسبت به ارزش ذاتی آنها با قیمت های ارزان تجارت می کنند. سرمایه گذاری رشد بیشتر به خرید شرکت هایی که در حال رشد هستند اهمیت می دهد ، حتی اگر ممکن است براساس ارزش ذاتی فعلی گران به نظر برسند. برخی از سرمایه گذاران تمام سرمایه سهام خود را در یک رویکرد قرار می دهند ، یا ممکن است بخشی از سرمایه سهام را به هر یک اختصاص دهند ، و احتمالاً استراتژی ها یا سهام دیگری که در بالا مورد بحث قرار گرفت.
ETF برای سهام ، اوراق قرضه و کالاها در دسترس است. آنها از دارایی های مختلف تشکیل شده اند ، که معمولاً با یک موضوع مطابقت دارند ، مانند همه شرکت های کوچک یا شرکت های بزرگ ، همه در یک بخش یا همه نوسانات کم هستند. از ETF های متعدد می توان برای ایجاد یک نمونه کارها متنوع استفاده کرد.
7. در دارایی های منتخب خود سرمایه گذاری کنید
هنگامی که سرمایه گذاری های خود را انتخاب کردید ، وقت آن است که آنها را بخرید. شما به یک حساب سرمایه گذاری مانند ISA ، SIPP یا حساب تجارت عمومی نیاز دارید. برای قرار دادن تجارت خود می توانید بین سفارشات بازار یا محدود را انتخاب کنید.
8. روی نمونه کارها خود را کنترل کنید
چقدر مایل به نظارت بر نمونه کارها خود هستید ، اگرچه نیازی به بررسی بیش از حد نیست. هنگام انجام این کار ، می توانید سود یا ضرر را در هر یک از موقعیت های فعلی خود بررسی کنید.
9. به طور مرتب سرمایه گذاری کنید و در صورت امکان خودکار کنید
اتوماسیون سپرده ها روشی کارآمد برای ساخت نمونه کارها است. با ورود وجوه به حساب ، دارایی ها را در تخصیص مناسب خریداری کنید. از آنجا که ممکن است در هر تجارت کمیسیون هایی وجود داشته باشد ، می توانید با اجازه دادن سرمایه جمع شده و سپس یک خرید بزرگتر به جای تعداد زیادی از موارد کوچک ، این موارد را به حداقل برسانید.
مشارکتهای منظم در طول زمان به سرمایه گذاری ها اجازه می دهد تا با گذشت زمان با قیمت متوسط/منصفانه خریداری شود.
برای خودکار سازی بیشتر ، سود سهام مجدد در صورت امکان به طور خودکار دریافت می شود. این می تواند از طریق یک کارگزار تنظیم شود ، اما فقط ETF ها و سهام خاص این عملکرد را ارائه می دهند.
10. در صورت لزوم دوباره تعادل برقرار کنید
Rebalancing در حال بازگرداندن یک نمونه کارها به تخصیص دارایی مورد نظر خود است. این به طور معمول سالی یک بار انجام می شود. به عنوان مثال ، نمونه کارها مورد نظر ممکن است 40 ٪ در بورس سهام داشته باشد ، اما در پایان سال ، سهام اکنون 50 ٪ از نمونه کارها را تشکیل می دهد. برخی از سهام باید در دارایی های دیگر فروخته و سرمایه گذاری شوند تا این نمونه کارها را به تخصیص مورد نظر برگردانند.
با یک نمونه کارها مدیریت شده ، به مدیر خود می گویید که چه می خواهید و آنها بقیه را انجام می دهند. هزینه ای برای این سرویس پرداخت خواهید کرد ، که گاهی اوقات قابل توجه است. از طرف دیگر ، هنگامی که تصمیم به یک نمونه کارها گرفتید ، دارایی ها را در تخصیص مورد نظر خریداری کنید ، یک بار در سال تعادل برقرار کنید و احتمالاً هزینه های خرید فردی را نیز صرفه جویی کنید. در مورد تعادل مجدد نمونه کارها خود به صورت دستی اطلاعات بیشتری کسب کنید.
بله، ETF هایی وجود دارند - معمولاً با نام هایی که شامل "پرتفولیو" یا "تخصیص" هستند - که یک نمونه کار کامل هستند. هر کدام تمرکز متفاوتی خواهند داشت. پورتفولیوهای تمام سهام، سهام و اوراق قرضه و موارد دیگر وجود دارد که شامل املاک و مستغلات (REIT)، فلزات گرانبها و سایر دارایی ها می شود. درباره صندوق های قابل معامله در بورس بیشتر بخوانید.
صندوق های تامینی بزرگ و مدیران پول باید فرم 13F را در ایالات متحده ارسال کنند که موقعیت های طولانی آنها را افشا می کند. این فرم‌ها به صورت فصلی ارسال می‌شوند، بنابراین ممکن است تا زمانی که داده‌ها در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌گیرد، قدیمی باشند. به عنوان مثال، ممکن است روز بعد موقعیت خود را فروخته باشند، که سرمایه گذاران تا سه ماهه آینده از آن مطلع نخواهند شد. به عنوان مثال، AlphaClone Alternative Alpha ETF (ALFA) در ایالات متحده سهام با بهره پوششی بالا را دنبال می کند. از سال 2012 عملکردی مشابه S& P 500 داشته است.
CMC Markets یک ارائه دهنده خدمات فقط اعدام است. مطالب (چه نظری را بیان می کند یا نه) فقط برای اهداف عمومی است و شرایط یا اهداف شخصی شما را در نظر نمی گیرد. هیچ چیز در این مطالب توصیه مالی، سرمایه گذاری یا دیگر توصیه هایی که باید به آن تکیه شود (یا باید در نظر گرفته شود) نیست. هیچ نظری که در مطالب ارائه شده است، توصیه ای از سوی CMC Markets یا نویسنده نیست که هر سرمایه گذاری، امنیت، معامله یا استراتژی سرمایه گذاری خاصی برای شخص خاصی مناسب است. این مطالب مطابق با الزامات قانونی طراحی شده برای ارتقای استقلال تحقیقات سرمایه گذاری تهیه نشده است. اگرچه قبل از ارائه این مطالب به طور خاص از معامله جلوگیری نمی کنیم، اما به دنبال سوء استفاده از مطالب قبل از انتشار آن نیستیم.
برای یافتن جریان خود آماده اید؟
لطفا یک کشور را انتخاب کنید
+44 (0)20 7170 8200 خطوط 24 ساعته، دوشنبه تا جمعه باز هستند
دفتر مرکزی CMC Markets
UK - 133 Houndsditch, London, EC3A 7BX
اتحادیه اروپا - Garden Tower Neue Mainzer Str. 46-50، فرانکفورت، 60311
AUS - Level 20, Tower 3, International Towers 300 Barangaroo Avenue
برنامه ما را دانلود کنید
هنگامی که در حال حرکت هستید، برای معاملات اوج عملکرد، کنترل و انعطاف بیشتری دریافت کنید.
پلتفرم شماره 1 مبتنی بر وب
بهترین ارائه دهنده شرط بندی اسپرد
جوایز مدیریت ثروت شهر لندن
بهترین ارائه دهنده CFD سال
شرط بندی ها و CFD ها ابزارهای پیچیده ای هستند و به دلیل اهرم ، خطر از دست دادن سریع پول را به همراه دارند. 77 ٪ از حساب های سرمایه گذار خرده فروشی هنگام گسترش شرط بندی و/یا تجارت CFD با این ارائه دهنده ، پول خود را از دست می دهند. شما باید در نظر بگیرید که آیا می دانید شرط بندی ها و CFD ها چگونه کار می کنند و آیا می توانید خطر از دست دادن پول خود را در معرض خطر قرار دهید.
CMC Markets UK PLC (173730) و CMC PRESGEBE PLC (170627) توسط سازمان رفتار مالی در انگلستان مجاز و تنظیم می شوند.
تماس های تلفنی و مکالمات چت آنلاین ممکن است ضبط و نظارت شود. اپل ، آی پد و آیفون علائم تجاری شرکت اپل هستند که در ایالات متحده و سایر کشورها ثبت شده اند. App Store علامت خدماتی از شرکت Apple Inc. Android یک علامت تجاری Google Inc است. این وب سایت از کوکی ها برای به دست آوردن اطلاعات در مورد استفاده عمومی اینترنت شما استفاده می کند. حذف کوکی ها ممکن است بر عملکرد بخش های خاصی از این وب سایت تأثیر بگذارد. در مورد کوکی ها و نحوه حذف آنها اطلاعات کسب کنید. بخش هایی از این صفحه از کارهایی که توسط Google ایجاد و به اشتراک گذاشته شده است بازتولید شده و مطابق با شرایط شرح داده شده در مجوز انتساب Creative Commons 3. 0 استفاده می شود.
