سرمایه گذاری تصاویر سرمایه گذاری های جایگزین به طور فزاینده ای محبوب شده اند و لازم نیست جای دارایی های سنتی را در نمونه کارها خود بگیرند. مشاهده تصاویر بیشتر از سرمایه گذاری.
به عنوان فرار به عنوان بازار سهام می تواند بسیاری از سرمایه گذاران شده اند به دنبال راه های امن تر برای سرمایه گذاری پول خود را. بنابراین," سرمایه گذاری های جایگزین " تبدیل شده اند به طور فزاینده ای محبوب. سرمایه گذاری جایگزین هر گونه سرمایه گذاری غیر از سه طبقه دارایی سنتی است: سهام, اوراق قرضه و پول نقد. اما سرمایه گذاری های جایگزین جای این دارایی های سنتی تر را نمی گیرند. سرمایه گذاران نباید سهام خود را بفروشند, حساب های پس انداز خود را نقد کنید و تمام پول خود را در این گزینه های کمتر سنتی قرار دهید. اکثر کارشناسان مالی موافقند که سرمایه گذاری های جایگزین بهترین زمانی است که برای تنوع اوراق بهادار مالی استفاده می شود. به عبارت دیگر, به جای قرار دادن تمام پول خود را در سهام, قرار دادن برخی در سهام, برخی در اوراق قرضه, و برخی در سرمایه گذاری های جایگزین مانند صندوق های تامینی, سهام خصوصی, و یا حتی هنرهای زیبا و شراب.
از لحاظ تاریخی, بسیاری از این سرمایه گذاری های جایگزین شده اند بیشتر محبوب در میان بالا خالص ارزش افراد و سرمایه گذاران نهادی, مانند موقوفات خصوصی. این به این دلیل است که بسیاری از سرمایه گذاری های جایگزین نیاز به سرمایه گذاری اولیه بزرگتر از سهام یا اوراق قرضه دارند. همچنین, در حالی که ممکن است در مورد هنرهای زیبا صدق نکند, شراب یا سایر کلکسیون ها, تقریبا همه سرمایه گذاری های جایگزین نسبت به سرمایه گذاری های سنتی مایع کمتری دارند, به این معنی که نمی توانند به همین سرعت یا به راحتی نقد شوند. اما با وجود این, برخی از مزایای به سرمایه گذاری های جایگزین وجود دارد. برای یافتن این مزایا به ادامه مطلب بروید و قبل از فرو بردن انگشتان پا در این مزایا خود را بیاموزید.
هنرهای زیبا می توانند سرمایه گذاری خوبی باشند زیرا از نظر تاریخی نوسانات قیمت در بازار هنر منعکس کننده فراز و نشیب سهام و اوراق قرضه سنتی نیست. در طول نیمه دوم قرن 20, ارزش هنر (بر اساس شاخص هنرهای زیبا مه موسی), به طور پیوسته به طور متوسط افزایش 10.5 درصد در سال [منبع: ناخالص]. اگرچه بازار سهام و بازار هنر معمولا همزمان به اوج و سقوط نمی رسند اما هنر هنوز هم تغییرات خاص خود را تجربه می کند که می تواند سرمایه گذاری را خطرناک کند. به عنوان مثال فروش هنرهای زیبا در اواخر دهه 1980 به دلیل افزایش سرمایه گذاری سرمایه گذاران ژاپنی و دوباره در اواسط دهه 2000 رونق گرفت [منبع: ولیور]. اما حتی بازار پر رونق هنر نیز نتوانست از بحران مالی جهانی 2008 فرار کند. بازار در دو سال بعد نیز رکود جدی را تجربه کرده است [منبع: یوهانسمایر].
سرمایه گذاران برای خرید نقاشی یا مجسمه در برخی از گالری های برتر و خانه های حراج باید حداقل با 10000 دلار شروع کنند [منبع: یوهانسمایر]. اما خریداران می توانند با مقادیر بسیار کمتری (نزدیک به 500 یا 1000 دلار) وارد بازار شوند اگر مایل به قمار روی هنرمندان کوچکتر و کشف نشده یا در رسانه های ارزان تر مانند عکاسی و لیتوگرافی باشند [منبع: ولیور]. البته مزیت بزرگ هنر به عنوان یک سرمایه گذاری این است که تا زمانی که چیزی را که قدردانی می کنید بخرید همیشه می توانید از زیبایی اش لذت ببرید حتی اگر بازده مالی زیادی نبینید.
شراب باید بین 55 تا 58 درجه فارنهایت و در رطوبت نسبی 60 تا 75 درصد نگهداری شود.
سرمایه گذاران در شراب خوب می توانید انتظار برای ایجاد یک بازگشت ثابت بین 6 و 15 درصد در سال بیش از مدت طولانی [منبع: ریس]. قیمت برخی از وینتیج ها و به طور کلی شراب های خوب سال به سال در نوسان است. اما قیمت شراب از باغ های انگور بیشتر به دنبال و پرنعمت تمایل به افزایش در نهایت به عنوان عرضه کمیاب می شود [منبع: اوپدیک]. خبره شراب و جمع بدنام ضربه زننده, بنابراین سرمایه گذاران نیاز به ماندن در بالای چیزهایی مانند که پرنعمت سرمایه گذاری خوب را. شراب های منطقه بوردو و سایر مناطق فرانسه بازده قابل اطمینان تری دارند زیرا در بین مجموعه داران ارزشمند هستند, اما بسیاری از بورگوندی ها, سوپر توسکانی ایتالیا, قرمزهای اسپانیایی و کابرنت های فرقه کالیفرنیا نیز سرمایه گذاری های خوبی انجام می دهند [منبع: اوپدیک]. همچنین خدماتی مانند Wineprices. com, که قیمت شراب را هم به صورت جداگانه و هم به صورت مصالح پیگیری می کند.
حتی با برخی از شراب گران ترین, شما باید به سرمایه گذاری در مقادیر زیادی را به بازگشت قابل ملاحظه. و شراب باید در محیطی کنترل شده با دما نگهداری شود تا در شرایط مطلوب نگه داشته شود. خریداران حراج می توانند تشخیص دهند که شراب به طور نامناسب ذخیره شده است [منبع: گوبل]. بطری ها باید در دمای بین 55 تا 58 درجه فارنهایت (12.7 و 14.4 درجه سانتیگراد) و در رطوبت نسبی 60 تا 75 درصد نگهداری شوند [منبع: اپدیک]. کولر شراب تجاری برای چند هزار دلار می توان خریداری, اما همچنین شرکت هایی که شراب برای شما ذخیره وجود دارد. سرانجام, سرمایه گذاران باید مجموعه های خود را بیمه, و نگه داشتن سوابق خرید دقیق برای جلب رضایت خریداران حراج شیک [منبع: اوپدیک].
برخی از نیکل های بوفالو 1918/7 روز بسیار ارزشمند هستند زیرا با چاپ شده اند که مرگ 1917 با یک مرکز 1918 تحت تاثیر قرار گرفت.
دو نوع سکه وجود دارد که باید هنگام خرید سکه برای اهداف سرمایه گذاری در نظر بگیرید. سکه شمش توسط دولت های ملی معمولا در طلا ضرب شده است. مثالها عبارتند از عقاب طلای امریکایی, کروگراند افریقای جنوبی و قطعه استرالیا [منبع: وب مالی]. این سکه ها کلکسیونی نیستند زیرا ارزش خود را از کمبود خود نمی گیرند. از طریق نمایندگی های معتبر طلا با قیمتی نسبتا نزدیک به قیمت کالای طلا قابل خرید و فروش هستند. (قیمت یک سکه هنگام خرید مشخص می شود و هنگام فروش علامت گذاری می شود زیرا فروشندگان طلا باید از معاملات خود سود ببرند [منبع: پیکرنو].) در اواخر 2010 و اوایل 2011, عملکرد بالا در هر اونس قیمت طلا ساخته شده شمش یک سرمایه گذاری منطقی امن.
نوع دوم سکه های مورد استفاده برای سرمایه گذاری سکه های کلکسیونی یا سکه شناسی است. این سکه ها نه به دلیل وزنشان در فلزات گرانبها بلکه به دلیل کمبود ارزش گذاری می شوند. سکه های کلکسیونی محبوب شامل دلار مورگان, راه رفتن لیبرتی نیم دلار و نیکل بوفالو خاص. عوامل زیادی بر ارزش یک سکه خاص از جمله شرایطی که علامت نعناع حمل می کند و سال انتشار تاثیر می گذارد. سکه شرایط نعنا همیشه با ارزش تر از سکه هایی که به شدت فرسوده [منبع: سکه جهان]. سالهای خاصی از سکه ها ضرابخانه کمتری داشتند و باعث می شد نادر تر و ارزشمندتر شوند [منبع: دنیای سکه]. مثلا, برخی از 1918/7-د نیکل بوفالو می تواند به ارزش به همان اندازه که $285,000 به دلیل سکه با تاریخ چاپ شد که سپس 1917 مرگ با یک مرکز 1918 تحت تاثیر قرار گرفت [منبع: رایانه های شخصی].
در بازار سکه, نادرترین سکه ها تمایل به بازده هنگفتی دارند (بیش از 100 درصد ارزش خود را در یک سال), در حالی که سکه های کمیاب تر فقط بازده متوسطی دارند (گاهی اوقات در یک سال معین 0 درصد) [منبع: کناوس]. با هر سکه های سرمایه گذاری, پیدا کردن یک فروشنده با شهرت خوب و بازرسی سکه با دقت قبل از خرید, به عنوان همیشه جعلی در گردش وجود دارد.
کالاها شامل منابع مانند محصولات زراعی و دام, سوخت های فسیلی مانند نفت و زغال سنگ, و فلزات گرانبها مانند مس و طلا. و بازار کالاها یکی از بی ثبات ترین است زیرا بلایای طبیعی غیرقابل پیش بینی و رویدادهای جهانی تاثیر مستقیمی بر قیمت ها دارند. به عنوان مثال محصولات را در نظر بگیرید. خشکسالی یک سال می تواند قیمت یک محصول خاص را افزایش دهد زیرا کمبود باعث افزایش تقاضا می شود. سال بعد یک مازاد بزرگ می تواند قیمت این کالا را به طرز چشمگیری کاهش دهد. کالاها به دلیل غیرقابل پیش بینی بودن معمولا بلندمدت بهتر از سرمایه گذاری های کوتاه مدت هستند [منبع: پیکرنو]. عدم قطعیت های اقتصادی پس از رکود اقتصادی سال 2008 باعث افزایش قیمت مواد غذایی در فروشگاه های مواد غذایی و گاز در پمپ بنزین شد که به این معنی است که قیمت کالاها نیز افزایش یافت. کالاهایی مانند نفت, ذرت و طلا به طور چشمگیری در صعود 2010, بنابراین سرمایه گذاران که به کالاها در سال های قبل خریداری را دیده اند بازده قابل توجه [منبع: والاس].
اینها اساسا صندوق های متقابل هستند که کالاها را خریداری می کنند یا در مشاغل تولید کالا سرمایه گذاری می کنند [منبع: والاس]. امن ترین صندوقها خرید چندین کالا مختلف, به جای تمرکز بر روی یک. صندوقها می توانید برخی از عدم اطمینان از انتخاب که کالاها ممکن است افزایش یابد و سقوط در یک لحظه معین از بین بردن [منبع: پیکرنو].
6: سهام خصوصی
سهام خصوصی سرمایه گذاری در شرکتی است که سهام عمومی منتشر نمی کند. سرمایه گذاران کمک سرمایه به یک شرکت و سپس دریافت بازده سرمایه گذاری اولیه خود را هنگامی که شرکت می رسد یک مرحله خاص, اغلب عرضه اولیه عمومی سهام و یا ادغام [منبع: ولز فارگو]. سرمایه گذاری سهام خصوصی است که اغلب بودجه راه اندازی شرکت در زمینه های با تکنولوژی بالا مانند ارتباطات از راه دور, بیوتکنولوژی و به تازگی, انرژی جایگزین [منبع: لامبرت]. موفقیت یا شکست یک سرمایه گذاری بستگی به این دارد که یک شرکت نوپا چقدر خوب عمل می کند که بدیهی است حتی در یک محیط اقتصادی خوب یک پیشنهاد خطرناک است. به همین دلیل افراد با ارزش خالص بالا و شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیر معمولا در سهام خصوصی بسیار فعال تر از سرمایه گذاران کوچک بوده اند. اغلب سرمایه گذاران نقش مهمی در شکل دادن به استراتژی مدیریت شرکت در حال رشد دارند.
سرمایه گذاران فردی چند گزینه برای سرمایه گذاری در سهام خصوصی, اما یک گزینه نسبتا امن است برای کار با یک شرکت سهام خصوصی برای پیوستن به یک استخر از سرمایه گذاران. با این حال بسیار گران است: بسیاری از شرکت ها نیاز به خرید 250000 تا 25 میلیون دلار دارند [منبع: لمبرت]. امن ترین گزینه خرید سهام در صندوق های قابل معامله در بورس است که منافع بسیاری از سرمایه گذاری های سهام خصوصی را به طور همزمان خریداری می کند تا ریسک سرمایه گذاری را کاهش دهد [منبع: لامبرت]. دلایل خوبی برای قرار دادن بخشی از سبد سرمایه گذاری در سهام خصوصی وجود دارد. اگر چه بازده رنج می برند مانند بسیاری از مناطق در طول رکود اقتصادی, شاخص های صندوق های سهام خصوصی شانس بهتر از بازار سهام هر دو در طول نیمه اول 2010 و در طول 20 سال قبل [منبع: کمبریج همکاران].
صندوق های سرمایه گذاری مانند سایر صندوق های سرمایه گذاری (به عنوان مثال صندوق های سرمایه گذاری مشترک) از چندین سرمایه گذار پول جمع می کنند و سرمایه مشترک را به سرمایه گذاری های مختلف گسترش می دهند تا شانس بازگشت سرمایه را افزایش دهند. صندوق های تامینی کمتر از سایر وجوه توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده تنظیم می شوند, بنابراین مدیران صندوق قادر به سرمایه گذاری در طیف گسترده ای از ابزارهای مالی هستند. اصلاحات داد-فرانک وال استریت و قانون حمایت از مصرف کننده به تصویب رسید در 2010 ایجاد برخی از الزامات و محدودیت های جدید برای صندوق های تامینی, اما بیشتر در گزارش و شفافیت از در جایی که مدیران صندوق سرمایه گذاری خود را متمرکز [منبع: کادوالادر, ویکرشام و تفت].
مدیران صندوق های تامینی می تواند سرمایه گذاری در سهام, کالاها, مشتقات, سلف, گزینه ها و انواع ابزارهای مالی. این راه گریز گسترده اغلب بازده مثبتی به همراه دارد. که در 2010, صندوق های تامینی در سراسر جهان صعود در حالی که بسیاری از بازارهای سهام کاهش یافت و یا دستاوردهای نسبتا کم ساخته شده [منبع: یامازاکی]. با این حال, صندوق های تامینی یک مانع نسبتا شیب دار برای ورود در قالب حداقل سرمایه گذاری از have 500,000 یا بیشتر و ساختار هزینه گران قیمت [منبع: شرمن]. کسانی که توانایی سرمایه گذاری در صندوق های تامینی را دارند باید محتاط باشند. همه صندوق های تامینی فرار و در معرض خطر هستند, اما سرمایه گذاران باید صندوق و مدیر خود را قبل از ساخت یک تعهد تحقیق [منبع: ایالات متحده.
4: مدیریت سلف
صندوق های سلف مدیریت در گزینه های سرمایه گذاری در کالاها, ارز و نرخ بهره بازار.
صندوق های سلف مدیریت شده مشابه صندوق های تامینی توسط مدیران صندوق اداره می شوند که پول سرمایه گذاران را جمع کرده و در ابزارهای مالی مختلف سرمایه گذاری می کنند. با این حال, سلف مدیریت تنظیم تر از صندوق های تامینی. صندوق های سلف مدیریت سرمایه گذاری در سلف و یا گزینه های در بازارهای کالا و ارز و نرخ بهره هستند [منبع: جی. سلف و گزینه های اساسا شرط در مورد چگونه سهام خاص و یا سرمایه گذاری انجام خواهد شد. قرارداد خرید یک مقدار مشخصی از یک کالا است, سهام و یا حتی ارز در یک قیمت تعیین شده در یک تاریخ معین. خریدار یا فروشنده سپس می توانید پول, بسته به اینکه چگونه قیمت واقعی افزایش می یابد و یا در مقایسه با توافق بر قیمت. گزینه ها اکثرا یکسان هستند با این تفاوت که گزینه خرید سرمایه را در اختیار خریدار قرار می دهند نه تعهد.
صندوق های سلف مدیریت شده نیز در دسترس تر از صندوق های تامینی هستند. در حالی که سرمایه گذاران به طور معمول بالا خالص ارزش, بسیاری از مدیران کم حداقل سرمایه گذاری در range 5,000 محدوده [منبع: جی.پی. ترنر & شرکت]. سلف های مدیریت شده می توانند به متنوع نگه داشتن سبد کمک کنند زیرا معمولا از روند بازارهای دیگر پیروی نمی کنند. با این حال ماهیت وجوه به عنوان نوعی پیش بینی عملکرد بازارهای دیگر باعث می شود که ریسک بسیار بالایی داشته باشند [منبع: مورگان استنلی اسمیت بارنی].
3: سرمایه گذاری خطرپذیر
یک نوع خاص از سهام خصوصی, سرمایه گذاری با تمرکز بر راه اندازی کسب و کار است که در یک مرحله بسیار اولیه در توسعه کسب و کار خود را. شرکت های سرمایه گذاری خطرپذیر برای این شرکت ها پول راه اندازی می کنند و هنگام انتشار سهام شرکت یا خرید شرکت دیگری بازده را مشاهده می کنند. که بازگشت سرمایه گذاری معمولا از طریق برای حدود 10 سال, اگر در همه [منبع: انجمن ملی سرمایه گذاری]. به دلیل سرمایه گذاری شرکت های سرمایه گذاری در این شرکت ها در چنین مراحل اولیه سرمایه گذاری های خود را کاملا خطرناک است. با این حال سرمایه خود را در طیف وسیعی از شرکتها گسترش دادند تا این ریسک را برای کل شرکت به حداقل برسانند.
در حرکت نزولی, اکثر صندوق های سرمایه گذاری نیاز به حداقل سرمایه گذاری بالا و ارزش خالص حدود around 1 میلیون برای سرمایه گذاران فردی. سرمایه گذاری ها معمولا چندین سال قبل از تبدیل به پول نقد بسته می شوند [منبع: مندیچینو].
2: مشتقات مالی
مشتقات مالی یک دسته از اوراق بهادار است که شامل سلف, گزینه ها, جلو و معاوضه. اصولا مشتقات توافق نامه ای بین سرمایه گذار و طرف دیگر است که با رسیدن یک دارایی خاص به سطح معینی پرداخت می شود. که تعریف ممکن است به نظر می رسد مبهم, اما تنها به این دلیل مشتقات یک دسته بسیار گسترده ای از امنیت [منبع: راتلج]. در یک قرارداد سلف, سرمایه گذار موافقت به خرید یک دارایی در یک قیمت داده شده در یک تاریخ خاص. یک گزینه مشابه است, تنها خرید اختیاری است. مبادله زمانی است که دو طرف دارایی را مبادله می کنند و اغلب برای دستیابی به نرخ بهره ترجیحی [منبع: راتلج].
مشتقات بحث برانگیز شده اند زیرا اقتصاددانان بحران اعتبار 2008 را با شکست در بازار مشتقات مرتبط کرده اند [منبع: سامرز]. با این حال, مشتقات اغلب به عنوان یک راه برای کاهش ریسک در پرتفوی سرمایه گذاری استفاده. به عنوان مثال یک مدیر صندوق ممکن است از سلف ارز خارجی برای جبران ضررهای احتمالی سرمایه گذاری های انجام شده در یک کشور خارجی استفاده کند یا از مبادله نرخ بهره برای استفاده از تغییرات نرخ بهره استفاده کند. برخی از مشتقات (مانند گزینه ها و سلف) برای سرمایه گذاران فردی نسبتا در دسترس هستند. سایر موارد (مانند بسیاری از مبادلات) معمولا فقط توسط سرمایه گذاران بزرگ نهادی معامله می شوند.
گروه های سرمایه گذاری املاک و مستغلات کمک پول به شرکت هایی که خرید خواص بزرگ مانند تحولات محل سکونت.
از لحاظ تاریخی, املاک و مستغلات یک سرمایه گذاری جایگزین بسیار محبوب بوده است. البته سقوط 2008 در بازار املاک و مستغلات ایالات متحده بسیاری از مورد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات عصبی ساخته شده. اما با قیمت هنوز هم بسیار کم, املاک و مستغلات می تواند یک فرصت سرمایه گذاری خوب. سه راه قابل دسترس برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات به خرید ملک اجاره به عنوان یک فرد برای پیوستن به گروه سرمایه گذاری املاک و مستغلات و یا خرید سهام در املاک و مستغلات سرمایه گذاری اعتماد (ریت) است. خرید ملک اجاره ای معمولا در صورت یافتن مستاجر مناسب می تواند درامد ثابت و قابل اعتماد داشته باشد. با این وجود هزینه هایی مانند مالیات بر املاک و نگهداری عمومی نیز وجود دارد که می تواند سود و همچنین سرمایه گذاری های کلان زمان و تلاش را محدود کند.
گروه های سرمایه گذاری املاک و مستغلات روشی عملی تر و کم خطر برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات پیشنهاد می کنند. یک گروه از سرمایه گذاران فردی کمک پول به یک شرکت است که خرید ملک (معمولا چیزی شبیه به توسعه محل سکونت). این شرکت مدیریت اموال در ازای بخشی از اجاره ماهانه [منبع: بیتی]. گزینه دیگر اعتماد سرمایه گذاری در املاک و مستغلات است. این روش های بسیار قابل دسترس برای افراد برای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات فراهم می کند. ریت گروهی است که در املاک مختلف سرمایه گذاری می کند و در ازای پرداخت بیشتر عواید خود به سهامداران از سازمان مالیات ترجیحی دریافت می کند [منبع: کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده]. سرمایه گذاران می توانند سهام سهام را در مبادلات عمومی خریداری کنند و این یکی از سرمایه گذاری های جایگزین مایع تر است. یکی دیگر از حرکت صعودی است که, مانند سهام, سهام در ریتس پرداخت سود سهام به طور منظم [منبع: بیتی].
